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以下哪些措施可以降低金融物流业务操作风险（）。

题目
多选题
以下哪些措施可以降低金融物流业务操作风险（）。
A

加强巡查力度

B

加强操作人员培训

C

加强监管员培训

D

使用动产监管软件

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第1题：

哪些方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施?（ ）

A.柜面业务
B.法人信贷业务
C.个人信贷业务
D.资金业务
E.代理业务

答案：A,B,C,D,E
解析：
操作风险管理关系到商业银行的每个业务和岗位，不论业务条线还是管理部门，都负有管理操作风险的责任。根据我国商业银行目前的业务种类和运营方式，可以从最普遍的柜面业务、法人信贷业务、个人信贷业务、资金业务和代理业务五个方面来分析操作风险点及其控制措施。

第2题：

《金融物流业务风险管理办法》通过风险识别、（）、风险防范、风险分散来保障金融物流业务安全运行、稳定发展。


正确答案:风险评估

第3题：

关于个人汽车贷款操作风险说法正确的是( )。

A．审查借款人的担保措施是否足额有效是贷款审查和审批中的风险

B．业务不合规，业务风险与收益不匹配属于贷后管理中的风险

C．熟悉业务操作可以降低操作风险

D．详细调查客户还款能力可以有效控制操作风险


正确答案：C
解析：审查借款人的担保措施是否足额有效是贷款受理和调查中的风险；业务不合规，业务风险与收益不匹配属于贷款审查和审批中的风险；详细调查客户还款能力可以有效控制信用风险。

第4题：

（）是金融物流业务有效防控风险，保障金融物流业务安全运行、稳定发展的必要条件。


正确答案:监管物满足控货需求

第5题：

开展金融物流业务的经营单位成立评审委员会，对具体项目进行评审，包括（）等内容。

  • A、合法性
  • B、合规性
  • C、可操作性
  • D、风险防控措施

正确答案:A,B,C,D

第6题：

关于商业银行的操作风险，以下说法错误的是()。

A.商业银行可以通过业务外包来转移操作风险，但商业银行仍是外包业务的最终责任人
B.根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以把操作风险分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险、应承担的操作风险
C.操作风险的形成，往往是内外部因素同时作用的结果
D.只要商业银行采取好的措施，购买好的保险，就不会有操作风险的发生

答案：D
解析：
根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以把操作风险分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险、应承担的操作风险。商业银行可以通过业务外包来转移操作风险，但商业银行仍是外包业务的最终责任人。操作风险的形成，往往是内、外部因素同时作用的结果。所以A、B、C项正确。商业银行不管尽多大的努力，采取好的措施，购买好的保险，总会有操作风险的发生，所以D项不正确。

第7题：

操作风险点是操作风险识别的重要成果，它主要包括以下哪些方面的内容（）①业务品种/管理活动②业务流程/操作环节③风险点名称④风险因素⑤风险信号⑥风险类别⑦控制意见⑧现有控制措施⑨措施来源

  • A、①②③④⑤⑥⑦⑧⑨
  • B、①③④⑤⑨
  • C、②④⑥⑧⑨
  • D、③④⑤⑦⑧

正确答案:A

第8题：

《关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知》的实施,可以达到以下目的()

A.有利于银行业金融机构合规稳健经营

B.降低跨省票据业务的信用风险和操作风险

C.减少资金空转

D.服务实体经济发展


正确答案：ABCD

第9题：

公司下发的《金融物流业务监管物品种目录》中的所有品种，各经营单位都可以直接操作。（）


正确答案:错误

第10题：

金融物流业务的风险分散可以通过协议方式、保险方式和担保方式。（）


正确答案:正确

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