问答题在销售理财产品时,业务人员如何避免操作风险?

题目
问答题
在销售理财产品时,业务人员如何避免操作风险?
如果没有搜索结果或未解决您的问题,请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题:

适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户,这是理则产品的销售原则,这里的“适合”具体是指( )。

A.适合的营业网点是指具有合格的销售人员,并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点

B.适合的理财产品仅包括银行自主开发的理财产品,不包括银行代理销售的理财产品

C.适合的客户是指接受投资风险评级测评后,其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户

D.适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员

E.以上说法都正确


正确答案:ACD
对商业银行来说,适合的理财产品目前主要分为两大类,第一类是银行自主开发的理财产品,第二类是银行代理销售的理财产品。适合的营业网点是指具有合格的销售人员,并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点。适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员,如客户经理等。适合的客户是指接受投资风险评级测评后,其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户。

第2题:

商业银行存在(  )情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或合同的约定承担责任。

A.推荐客户购买与风险评估结果匹配的产品的
B.由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的
C.未按客户指令进行操作,或未保存相关证明文件的
D.未保存客户评估记录,不能证明理财产品的销售是符合客户利益原则的
E.按照客户要求购买高风险产品,并未保留证明文件的

答案:B,C,D,E
解析:
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任:①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的;②商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的;③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

第3题:

适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户,这是理财产品的销售原则,这里的“适合”具体是指( )。

A.适合的营业网点是指具有合格的销售人员,并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点

B.适合的理财产品仅包括银行自主开发的理财产品,不包括银行代理销售的理财产品

C.适合的客户是指接受投资风险评级测评后,其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户

D.适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员

E.以上说法都正确


正确答案:ACD
解析:对商业银行来说,适合的理财产品目前主要分为两大类,第一类是银行自主开发的理财产品,第二类是银行代理销售的理财产品。适合的营业网点是指具有合格的销售人员,并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点。适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员,如客户经理等。适合的客户是指接受投资风险评级测评后,其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户。

第4题:

下列说法正确的是()

  • A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见
  • B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划
  • C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
  • D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

正确答案:D

第5题:

银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是()。

A:利用个人理财业务进行洗钱活动
B:销售理财产品时使用虚假性的预测数据
C:从事未经批准的个人理财业务
D:销售理财产品时未透露理财产品的风险

答案:A
解析:
“利用个人理财业务进行洗钱活动”触犯了《反洗钱法》,属于刑事犯罪,需要负刑事责任。

第6题:

理财产品销售人员有义务提醒客户有关理财产品的风险,一般不包括()。

A、操作风险

B、流动性风险

C、投资风险

D、市场风险


本题答案:A

第7题:

银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是(  )。

A.利用个人理财业务进行洗钱活动
B.销售理财产品时使用虚假性的预测数据
C.从事未经批准的个人理财业务
D.销售理财产品时未透露理财产品的风险

答案:A
解析:
A项触犯了《反洗钱法》,属于刑事犯罪,需要负刑事责任。

第8题:

下列选项中,属于银行理财销售人员正确销售行为的是()。

A.理财业务人员将理财产品当做是一般储蓄产品,进行大众化推销

B.理财业务人员误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品

C.有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息

D.向消费者详细说明产品的投资类型、蕴涵的风险等信息


参考答案:D

第9题:

理财业务销售人员和理财顾问应禁止哪些销售行为()。

  • A、向消费者充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种
  • B、理财业务人员误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品
  • C、有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息等
  • D、理财业务人员将理财产品当做一般储蓄产品,进行大众化推销

正确答案:B,C,D

第10题:

下列选项中,属于银行理财销售人员正确销售行为的是()。

  • A、理财业务人员将理财产品当做是一般出席产品,进行大众化推销。
  • B、理财业务人员误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品。
  • C、有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息。
  • D、向消费者详细说明产品的投资类型、蕴涵的风险等信息

正确答案:D

更多相关问题