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私人银行在销售理财产品时会面临哪些风险（）。

题目

私人银行在销售理财产品时会面临哪些风险（）。

  • A、声誉风险
  • B、操作风险
  • C、流动性风险
  • D、信用风险
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第1题：

个人理财业务的风险管理包含以下广泛的内容:( )。

A．银行在提供服务的时候面临的法律风险

B．银行所面临的操作风险

C．理财产品所包含的相关交易工具的市场风险

D．银行在进行有关投资操作和资产管理中所面临的风险


正确答案：ABCD

第2题：

个人理财业务的风险管理应包括( )。

A.理财产品包含的相关交易工具的流动性风险

B．理财产品包含的相关交易工具的市场风险

C．商业银行进行有关投资操作面临的操作风险

D.综合理财服务中面临的法律风险

E.商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的声誉风险


正确答案：ABCDE
ABCDE【解析】个人理财业务的风险管理应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，还应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险，以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

第3题：

个人理财业务的风险管理应包括（ ）。

A．商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的风险

B．综合理财服务中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等

C．理财产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、流动性风险

D．商业银行进行投资操作面临的风险

E．商业银行资产管理的风险


正确答案：ABCDE

第4题：

银行在经营过程中面临着哪些特殊风险?


答案：
解析：
银行在经营过程中的特殊风险有：①信用风险；②来自资产与负债失衡的风险：③来自公众信任的风险；④竞争的风险。

第5题：

商业银行在销售理财产品的过程中，应当遵守以下（　　）规定。

A.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B.商业银行销售理财产品．应当遵循公平、公开、公正原则
C.商业银行销售理财产品．应当遵循风险匹配原则
D.商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
E.商业银行销售理财产品．应当加强客户风险提示和投资者教育

答案：A,B,C,E
解析：
商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

第6题：

银行在经营过程中面临哪些特殊风险？


正确答案：
【参考答案】作为经营货币信用的特殊企业，银行与客户之间是一种以借贷为核心的信用关系，这种关系不象一般的商品买卖关系那样表现为等价交换，而是表现为以信用为基础，以还本付息为条件的借贷。即银行以存款方式向公众负债、以贷款方式为企业融通资金，银行经营活动的这种特殊性，在激烈的竞争中产生了特殊的风险：（1）信用风险，即借款人不能或不愿按期偿还贷款而使银行遭受损失的可能性；（2）来自资产与负债失衡的风险；（3）来自公众信任的风险；（4）竞争的风险。

第7题：

商业银行在向客户销售理财产品前，应按照（　）原则，建立客户资料档案。


A.了解产品风险

B.了解你的客户

C.了解产品投资

D.了解理财产品

答案：B
解析：
根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行在向客户销售理财产品前，应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案。

第8题：

个人理财业务的风险管理应包括( )。

A．商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险

B．商业银行在提供理财服务过程中面临的收益风险

C．商业银行在提供理财服务过程中面临的声誉风险

D．理财产品(计划)相关交易工具的市场风险

E．理财产品(计划)相关交易工具的价格风险


正确答案：ACD
解析：个人理财业务面临的主要风险包括：法律风险、操作风险、声誉风险等和市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

第9题：

个人理财业务的风险管理应包括()。

A:理财产品包含的相关交易工具的流动性风险
B:理财产品包含的相关交易工具的市场风险
C:商业银行进行有关投资操作面临的操作风险
D:综合理财服务中面临的法律风险
E:商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的声誉风险

答案：A,B,C,D,E
解析：
个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

第10题：

除非与私人银行客户单独签订协议，否则（）等级风险的理财产品不能通过网银渠道销售。

  • A、中低
  • B、中
  • C、中高
  • D、高

正确答案:C,D

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