多选题违规套现的交易特征主要表现在下列哪些方面()A高交易集中度B高额度使用率C异常还款D额度快速使用

题目
多选题
违规套现的交易特征主要表现在下列哪些方面()
A

高交易集中度

B

高额度使用率

C

异常还款

D

额度快速使用

参考答案和解析
正确答案: A,B
解析: 暂无解析
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第1题:

贷记卡调整临时额度的限制条件()?

  • A、为商业银行优质客户且信用良好
  • B、交易量大
  • C、交易频繁
  • D、无套现行为

正确答案:A,B,C,D

第2题:

贷记卡违规套现的认定标准为()。

  • A、未证实持卡人有通过虚假消费的方式套取现金行为的
  • B、交易发生在经中国银联确定的套现商户的
  • C、疑似套现交易符合高交易集中度、高额度使用率、异常还款和消费以及额度快速使用等四项特征中的三个及以上的
  • D、以上答案皆是

正确答案:A

第3题:

最低还款额计算公式为()。

  • A、最低还款额=信用额度内消费款的10%+预借现金交易款的100%+前期最低还款额未还部分的100%+超过信用额度消费款的10%+费用和利息的100%
  • B、最低还款额=信用额度内消费款的10%+预借现金交易款的100%+前期最低还款额未还部分的100%+超过信用额度消费款的100%+费用和利息的100%
  • C、最低还款额=信用额度内消费款的10%+预借现金交易款的10%+前期最低还款额未还部分的10%+超过信用额度消费款的100%+费用和利息的100%
  • D、最低还款额=信用额度内消费款的10%+预借现金交易款的10%+前期最低还款额未还部分的100%+超过信用额度消费款的100%+费用和利息的100%

正确答案:D

第4题:

附属卡的月交易额度、()由主卡持有人来设定。

  • A、交易密码
  • B、日交易额度
  • C、预授权额度
  • D、单笔交易额度

正确答案:D

第5题:

信用卡违规套现的认定标准有()。

  • A、证实持卡人有通过虚假消费的方式套取现金行为的
  • B、实施交易监控,通过对持卡人在开卡后的短期消费行为和方式进行侦测与分析认定的
  • C、交易发生在经中国银联确定的套现商户的
  • D、疑似套现交易符合高交易集中度、高额度使用率、异常还款和消费以及额度快速使用等四项特征中的三个及以上的

正确答案:A,C,D

第6题:

同业拆借交易中,交易中心根据人民银行核准的期限和额度在交易系统内做了相应的设定,并支持交易成员根据自身的风控需要在系统内设置相关()。

  • A、授信额度
  • B、交易额度
  • C、结算额度
  • D、清算额度
  • E、期限额度

正确答案:A,B,C

第7题:

商务手机银行的特点有()。

  • A、价格便宜
  • B、安全性高
  • C、兼容性高
  • D、交易额度高
  • E、操作便捷

正确答案:B,C,D,E

第8题:

违规套现的交易特征主要表现在下列哪些方面()

  • A、高交易集中度
  • B、高额度使用率
  • C、异常还款
  • D、额度快速使用

正确答案:A,B,C,D

第9题:

违规套现的高交易集中度是指领卡后5日内使用了()%以上的信用额度,且大部分交易集中在固定的某个或某几个商户。


正确答案:90

第10题:

下列关于贷记卡脱机还款错误的是()。

  • A、脱机还款又称脱机存现、脱机存款
  • B、脱机还款不实时调整贷记卡账户的可用额度
  • C、脱机还款调用交易为“4912贷记卡脱机还款”交易
  • D、脱机还款需输入卡号、币种、交易金额、交易日期

正确答案:D

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