多选题以下关于汇出汇款查询查复说法正确的是?()A更正账号、户名、收款银行信息的,必须客户本人办理。B境外行调查客户基本信息,包括:全名、出生日期、证件号、职业、收款人汇款人关系、汇款用途等信息的,可由汇款人授权他人代办。C符合代办的情况,授权他人代办时,需要审核双人证件原件、双方签字的授权书,并留存双人身份证件影印件/复印件与授权书原件备查。D如触发境外银行发起的反洗钱问询,在不改变原本业务的要素下所产生的额外费用,由运营主管或业务主管填写《招商银行中间业务收费减免申请表》,注明业务情况经零售分管行长审

题目
多选题
以下关于汇出汇款查询查复说法正确的是?()
A

更正账号、户名、收款银行信息的,必须客户本人办理。

B

境外行调查客户基本信息,包括:全名、出生日期、证件号、职业、收款人汇款人关系、汇款用途等信息的,可由汇款人授权他人代办。

C

符合代办的情况,授权他人代办时,需要审核双人证件原件、双方签字的授权书,并留存双人身份证件影印件/复印件与授权书原件备查。

D

如触发境外银行发起的反洗钱问询,在不改变原本业务的要素下所产生的额外费用,由运营主管或业务主管填写《招商银行中间业务收费减免申请表》,注明业务情况经零售分管行长审批后直接减免。

参考答案和解析
正确答案: A,C
解析: 暂无解析
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第1题:

当办理重点产权类业务,如补卡业务时,如为他人代办,代办人须持双方有效身份证件原件到现场办理,留存相关证件且代办人签字确认,还需现场签订法律承诺书()


正确答案:正确

第2题:

以下关于汇出汇款查询查复说法正确的是?()

  • A、更正账号、户名、收款银行信息的,必须客户本人办理。
  • B、境外行调查客户基本信息,包括:全名、出生日期、证件号、职业、收款人汇款人关系、汇款用途等信息的,可由汇款人授权他人代办。
  • C、符合代办的情况,授权他人代办时,需要审核双人证件原件、双方签字的授权书,并留存双人身份证件影印件/复印件与授权书原件备查。
  • D、如触发境外银行发起的反洗钱问询,在不改变原本业务的要素下所产生的额外费用,由运营主管或业务主管填写《招商银行中间业务收费减免申请表》,注明业务情况经零售分管行长审批后直接减免。

正确答案:A,B,C,D

第3题:

邮政实物汇款的收款人必须凭本人有效身份证件办理收款业务,不得委托他人代办。


正确答案:正确

第4题:

办理电汇汇出汇款除出示有效身份证件和相关证明材料外,客户还必需向银行提供的信息有()

  • A、收款人名称
  • B、受益人账号
  • C、收款人开户银行
  • D、收款人电话号码
  • E、汇款人与收款人的关系

正确答案:A,B,C

第5题:

无账号(卡号)汇款是指汇款人向工行提供收款人姓名,不提供收款人账号(卡号),由收款人凭本人有效身份证件、汇款密码、汇款业务编号等到工行办理款项解付的汇款;如为他人代办理,还须同时出示代理人有效身份证件。


正确答案:错误

第6题:

客户办理电汇汇出汇款需提供的是收款人名称、收款人账号和()。

  • A、汇款人账号
  • B、汇款人开户行
  • C、收款人开户银行
  • D、收款人有效身份证件号码

正确答案:C

第7题:

下列关于个人客户信息调整的相关规定,说法正确的有()。

  • A、客户需持符合实名制要求的本人有效身份证件办理客户信息的变更业务。该业务不得代办
  • B、柜员审核客户本人身份证件真实有效后方可办理。当客户证件为居民身份证时,使用“7646公民身份信息查询”交易核实客户身份证信息的真实性和有效性
  • C、客户主动申请变更身份信息时(包括客户信息中的户名、证件号码、证件类型),只需要提供本人身份证件
  • D、客户信息系统的调整必须经有权人授权处理,双人操作,双人复核

正确答案:A,B,D

第8题:

汇款人向农业银行申请汇款,应填写汇款申请书。汇款申请书是农业银行办理汇出汇款业务的基本依据,必须内容完整准确、印鉴齐全、字迹清楚。汇款申请书的审核要点包括()。

  • A、汇款过程产生的费用(由汇款人承担还是由收款人承担)
  • B、汇款人签章(个人客户的签章应与其身份证件的姓名一致,机构客户的签章应与其在我行的预留印鉴相符)
  • C、开户银行名称、详细地址、SWIFT代码(或其他清算代码)
  • D、汇款附言应列明款项用途

正确答案:A,B,C,D

第9题:

按广东农信社对广东金融结算服务系统集中代收付业务的规定,按其交易处理的要求,他人代办个人客户银行签约所需提交的材料有()

  • A、客户(付款人)有效身份证件原件及复印件
  • B、代理人有效身份证件原件及复印件
  • C、银行存折或银行借记卡
  • D、客户填写的《授权委托证明书》
  • E、办理缴费业务的客户应提交与所缴纳费用相关凭证的复印件

正确答案:A,B,C,D,E

第10题:

网点遇到客户申请代办挂失解挂时(包含存单/折、借记卡、密码挂失),网点除要求客户出具具有法律效力的委托书、授权书方式外,如采取网点双人上门见证的方式,需按()流程操作。

  • A、网点应以书面形式将申请报告上报支行业务管理部门,主要内容应包括:账户人姓名、证件号、挂失账号、金额;代办人姓名、证件号;需要代办的理由。
  • B、申请报告需经网点负责人、支行业务管理部门主管以及支行主管行长签字审批后,网点派双人进行上门见证。
  • C、必须双人上门进行委托见证,委托人需当面书写委托授权书,并签字确认。两位上门见证的柜员需在委托授权书上进行见证签字。
  • D、柜面办理代办挂失解挂时,注意留存各项证明文件,做好客户及代办人的身份核实。
  • E、经网点负责人、支行业务管理部门主管以及支行主管行长签字审批后的申请报告正本,作为代办解挂传票的附件。

正确答案:A,B,C,D,E

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