违法和不良信息举报 联系客服
免费注册 登录

划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素（ ）。

题目
划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素（ ）。

A.流动性
B.到期时限
C.募集方式
D.客户资产
参考答案和解析
答案：A,B,C
解析：
《证券期货投资者适当性管理办法》第十六条划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素：
（一）流动性；
（二）到期时限；
（三）杠杆情况；
（四）结构复杂性；
（五）投资单位产品或者相关服务的最低金额；
（六）投资方向和投资范围；7
（七）募集方式；
（八）发行人等相关主体的信用状况；
（九）同类产品或者服务过往业绩；
（十）其他因素。
如果没有搜索结果或未解决您的问题，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素()

A.客户的特点或者账户的属性

B.客户性别

C.业务类型

D.是否为外国政要


正确答案：ACD

第2题：

划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素（ ）。

A、流动性
B、到期时限
C、募集方式
D、客户资产

答案：A,B,C
解析：
《证券期货投资者适当性管理办法》第十六条 划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素：（一）流动性；（二）到期时限；（三）杠杆情况；（四）结构复杂性；（五）投资单位产品或者相关服务的最低金额；（六）投资方向和投资范围；7（七）募集方式；（八）发行人等相关主体的信用状况；（九）同类产品或者服务过往业绩；（十）其他因素。

第3题：

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分()等级。

A、风险;

B、客户;

C、VIP;

D、服务。


参考答案：A

第4题：

经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分（ ）。

A、客户等级
B、客户资产
C、客户重要性
D、风险等级

答案：D
解析：
《证券期货投资者适当性管理办法》经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

第5题：

期货经营机构划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑的因素有（　　）


A.流动性

B.安全性

C.杠杆情况

D.结构复杂性

答案：A,C,D
解析：
根据《证券期货投资者适当性管理办法》第十六条规定，划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素：（一）流动性；（二）到期时限；（三）杠杆情况；（四）结构复杂性；（五）投资单位产品或者相关服务的最低金额； （六）投资方向和投资范围；（七）募集方式；（八）发行人等相关主体的信用状况；（九）同类产品或者服务过往业绩；（十）其他因素。

第6题：

进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。()


答案：对
解析：

第7题：

产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级( )。

A、产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务
B、产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务
C、存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务
D、自律组织认定的低风险产品或者服务

答案：A,B,C
解析：
《证券期货投资者适当性管理办法》第十七条 产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：（一）存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；（二）产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；（三）产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；（四）产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；（五）产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；（六）自律组织认定的高风险产品或者服务；（七）其他有可能构成投资风险的因素。

第8题：

金融机构划分客户的反洗钱风险等级时,应考虑下列风险因素:()

A、客户的特点或者账户的属性

B、信用等级

C、地域

D、业务

E、行业


参考答案：ACDE

第9题：

经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，应（ ）。

A、考虑流动性、到期时限、杠杆情况、
B、考虑结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、
C、考虑发行人等相关主体的信用状况、同类产品或服务过往业绩等因素
D、根据风险特征和程度审慎评估、划分风险等级

答案：A,B,C,D
解析：
《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》（试行）第二十条 经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或服务过往业绩等因素，根据风险特征和程度审慎评估、划分风险等级。

第10题：

产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级（ ）。

A.产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务
B.产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务
C.存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务
D.自律组织认定的低风险产品或者服务

答案：A,B,C
解析：
《证券期货投资者适当性管理办法》第十七条 产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：
（一）存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；
（二）产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；
（三）产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；
（四）产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；
（五）产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；
（六）自律组织认定的高风险产品或者服务；
（七）其他有可能构成投资风险的因素。

更多相关问题
相关内容