下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是( )
A．理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
B．综合理财服务是指对退休计划中客户已经发生的供款提供理财服务。在退休计划中所包括的既定养老金、权益类资产和隐性资产不属于发生的供款,这类资产可能在今后会陆续转化为供款,金融理财师只能对客户发生的供款提供理财服务
C．理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
D．理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务
第1题：
下列关于理财顾问服务的说法，正确的有( )。
A．客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化
B．银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩
C．商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
D．商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
E．理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
第2题：
是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资品推介的专业化服务。
A．理财顾问服务
B．综合理财服务
C．单项理财服务
D．私人银行业务
第3题：
商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。
A．综合理财服务
B．理财顾问服务
C．财务顾问服务
D．投资顾问服务
第4题：
商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是( )。
A．财务规划服务
B．理财顾问服务
C．综合理财服务
D．投资顾问服务
第5题：
下列关于理财顾问服务的说法，正确的是( )。
A．理财顾问服务的个性化色彩强于综合理财服务
B．理财顾问服务需要商业银行和客户共同承担收益和风险
C．理财顾问服务为客户代为管理和运用资金
D．理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务
第6题：
是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
A．理财顾问服务
B．综合理财服务
C．单项理财服务
D．私人银行业务
第7题：
下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有:( )。
A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B．在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用
C．在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
D．在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法
第8题：
关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是( )。
A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B．必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
D．在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
E．在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法
第9题：
商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点,分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。( )
A．正确
B．错误
第10题：
商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动，这是（ ）
A．投资顾问服务
B．财务顾问服务
C．理财顾问服务
D．综合理财服务