《金融理财师执业操作准则》规定,个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤,它们是( )。A.建立

题目

《金融理财师执业操作准则》规定,个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤,它们是( )。

A.建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案

B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

C.分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

D.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

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第1题:

根据国际金融理财标准委员会(FPSB)的要求,各国金融理财标准委员会必须制定并颁布的三大文件包括( )。 (1)《金融理财师执业操作准则》 (2)《金融理财师资格认证办法》 (3)《金融理财师职业道德准则》 (4)《金融理财师纪律处分办法和程序》

A.(1) (2) (3)

B.(1) (2) (4)

C.(1) (3) (4)

D.(2) (3) (4)


参考答案:C
解析:(2)是根据各国的具体条件制定的,不属于三大文件。

第2题:

根据《金融理财师执业操作准则》的要求,下列说法错误的是( )。

A.在提供金融理财服务之前,金融理财师应与客户共同确定服务的范围,比如服务的类型、所收取的费用和支付方式、双方的职责等

B.金融理财师应当尽可能收集有关客户的信息,如果无法获得充足的信息,可以将服务范围控制在已获得充足和相关信息的领域

C.金融理财师应当评估客户的财务状况,并依照客户现有资源,对实现客户目标和需求的可能性进行预测

D.金融理财师只需给客户提供一种方案,并且方案一旦确定后就不应再变动


参考答案:D
解析:金融理财师应考查各种可以合理实现客户目标和需求的备选方案,并评估他们的有效性。方案制定后原则上不宜经常变动,但是需要针对市场和客户财务状况的变化,进行适当调整和修正。

第3题:

标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:Ⅰ.收集客户资料及个人理财目标; Ⅱ.综合理财计划的策略整合;Ⅲ.客户关系的建立;Ⅳ.分析客户现行财务状况; Ⅴ.提出理财计划;Ⅵ.执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。

A.Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ

B.Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ

C.Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ

D.Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ


正确答案:D

第4题:

根据《金融理财师执业操作准则》,关于金融理财师的利益披露的表述,正确的是( )。 (1)签约后、合同结束前出现利益冲突,应及时向客户及有关人员披露详细情况 (2)对于金融产品提供方给金融理财师的奖励方案,金融理财师可被豁免披露义务 (3)金融理财师为执行个人理财规划方案须将客户推荐给其他专业人员时,必须向客户说明原因和理由,但不必向客户披露与其他相关专业人员的利益关系 (4)向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息,确保该交易对客户是公平的

A.(1)(2)(3)(4)

B.(1)(3)

C.(2)(3)

D.(1)(4)


参考答案:D
解析:在执行过程中金融理财师若发现存在利益冲突、报酬来源的多样性或与其他相关专业人员的利益关系,必须向客户披露。

第5题:

以下正确说明了中国金融理财标准委员会的理财师执业操作准则的是( )。

A.执业操作准则只对在个人理财业务中,正积极开展工作的金融理财师生效

B.执业操作准则的主体总则是用一般通俗易懂的语言明确规定出金融理财师所应遵循的道德规范标准

C.执业操作准则由四个部分组成:主体、客体、规则和纪律

D.准则部分目的是为了当发生民事责任纠纷时,可以提供参考


参考答案:B
解析:理财师执业操作准则不作为任何民事纠纷的指导说明,它只作为行业规范指导说明。执业操作准则对所有持CFP资格证的金融理财师生效,而不仅仅是在个人理财业务中,正积极开展工作的金融理财师生效。

第6题:

AFP资格申请人必须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的( )

A.《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》

B.《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师纪律处分办法》

C.《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》

D.《道德准则和专业责任》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》


参考答案:A

第7题:

在金融理财师执业操作准则中,每一条准则都伴随着一系列具体规则的说明。以下定义和其内容相互对应不正确的一项是( )。

A.定义:正直诚信原则;内容:金融理财师利用客户的信息为自己牟取利益的行为是不适当的,无论其行为是否对客户实际构成伤害

B.定义:专业胜任原则;内容:金融理财师仅能提供他所擅长的领域范围内的建议

C.定义:客观公正原则;内容:金融理财师必须以客户的利益为准则行事

D.定义:恪尽职守原则;内容:为了和客户所签的文件承诺保持一致,金融理财师必须对其向客户所推荐的理财产品进行合理的调查研究


参考答案:C
解析:C项“客观公正原则”对应的内容应为:金融理财师应当诚实公平地提供服务,不得因经济利益,关联关系,外界压力等因素影响其客观、公正的立场。

第8题:

金融理财师甲当众批评金融理财师乙的职业道德,这种行为违反了金融理财标准委员会的理财师执业操作准则中的( )。

A.恪尽职守原则

B.保守秘密原则

C.专业精神原则

D.正直诚信原则


参考答案:C
解析:当理财师之间发生意见分歧时,理财师可以用书面方式向对方或对方的有关部门领导进行汇报说明,而不可以在公众面前诋毁对方的职业形象。

第9题:

下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

A.金融理财师应当通过任何可能的途径,获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件

B.在完成个人理财规划方案之前,金融理财师应当评估客户的财务状况,并依照客户现有资源,对实现客户目标和需求的可能性进行预测

C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标

D.在向客户提供方案时,若发现有未披露过的利益冲突,会融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响


参考答案:A
解析:金融理财师应当采取合法途径,获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件。

第10题:

在个人理财规划方案的执行和监督过程中,下列是《金融理财师执业操作准则》中对金融理财师义务的要求的是( )。 (1)确定客户理财方案的执行计划和内容,以确保客户委托该金融理财师执行该方案 (2)恰当和正确地划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任 (3)在需要时,寻求其他相关专业人员的帮助,或向其他专业人员咨询 (4)协调其他相关专业人员的工作,并与其他相关专业人员共享客户提供的所有信息

A.(3)(4)

B.(1)(4)

C.(2)(3)

D.(1)(2)(3)(4)


参考答案:C
解析:客户有选择是否委托金融理财师或他人执行该方案的权利,所以(1)是错的。与其他相关专业人员共享客户信息必须在授权范围内,所以(4)是错的。

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