(2017年)关于基金销售适用性的实施和检查,下列表述错误的是( )。

题目
(2017年)关于基金销售适用性的实施和检查,下列表述错误的是( )。

A.基金代销机构均应按照相关要求,制定基金销售适用性的长期推行计划,达到各项要求
B.中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时,有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理、推广实施等进行询问或检查
C.相关监管机构在检查中发现存在问题的,可以对基金销售机构进行必要的指导
D.中国证券投资基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况和历史记录进行检查并采取监管处罚
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第1题:

基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中。应当遵循基金管理人利益优先原则。( )


正确答案:×

第2题:

下列不属于基金销售监管主要方式的是( )。 A.宣传推介材料的报备监管 B.对基金销售适用性原则应用情况进行检查与指导 C.对基金销售人员从业资格的监管 D.通过督察长监督、检查基金销售活动


正确答案:C
基金销售监管的主要方式包括:①通过督察长监督、检查基金销售活动;②对基金销售适用性原则应用情况进行检查与指导;③宣传推介材料的报备监管。

第3题:

下列关于4Ps营销理论的说法错误的是()

A.所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销

B.要把产品的特色摆在首位

C.基金公司需要直接面对客户

D.基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性


正确答案:C

解析:C项,以4Ps为核心的营销组合策中,分销策是指基金公司可以不直接面对客户,而是通过分销商、经销商来进行,重点是培育分销商和建立销售网络的策。

第4题:

关于基金销售适用性的实施保障,以下表述正确的是( )。
Ⅰ.基金销售机构总部应当建立销售的基金产品池
Ⅱ.基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培训
Ⅲ.在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块
Ⅳ.基金销售机构分支机构可根据实际情况制定并实施与基金销售适用性相关的制度和程序

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:C
解析:
基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序,建立销售的基金产品池,在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块。基金销售机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序。基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培训。

第5题:

基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。这表述的是基金销售适用性应当遵循的( )。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.及时性原则

D.客观性原则


正确答案:D
(JP149)基金销售适用性的客观性原则,是指基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。

第6题:

基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的()。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.及时性原则

D.客观性原则


正确答案:D
客观性原则,是指基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。

第7题:

以下关于基金销售适用性的实施保障表述错误的是( )。

A、基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法,在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验

B、中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时,有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查

C、基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

D、基金销售机构可以违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品


答案:D
解析:本题考查基金销售适用性的实施保障。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。

第8题:

下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是( )。

A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序

B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序

C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配

D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理


正确答案:D
D项,中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时,有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查,发现存在问题的,可以对基金销售机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

第9题:

关于基金销售适用性的实施保障,以下表述正确的是()。
I、基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序
Ⅱ.基金销售机构应当制定基金产品和投资人风险承受能力匹配的方法
III.在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块
Ⅳ.基金销售分支机构应在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序

A.I、II、III、Ⅳ
B.II、III、Ⅳ
C.I、II、III
D.I、II、Ⅳ

答案:A
解析:
基金销售机构应当通过内部控制保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施。基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序,建立销售的基金产品池,在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块。基金销售机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序。
基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法,在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。

第10题:

(2017年)关于基金销售机构实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则,下列正确的是( )。
Ⅰ.投资人利益优先原则
Ⅱ.全面性原则
Ⅲ.客观性原则
Ⅳ.及时性原则

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案:B
解析:
基金销售适用性应遵循的原则包括投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则、有效性原则、差异性原则。

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