根据《有效银行监管核心原则》,一个有效的银行监管体系必须(  )。

题目
根据《有效银行监管核心原则》,一个有效的银行监管体系必须(  )。

A.具有统一的、明确的责任和目标
B.使参与监管的各个机构拥有操作上的独立性和充分的资源
C.具有关于银行监管的适当法律框架
D.具有政府的全力支持
E.建立监管信息分享安排及信息保密制度
参考答案和解析
答案:A,B,C,E
解析:
1997年,巴塞尔委员会推出《有效银行监管核心原则》,提出了“银行业有效监管”的概念,认为一个有效的银行监管体系,必须满足以下条件:①具有统一的、明确的责任和目标,并使参与监管的各个机构拥有操作上的独立性和充分的资源;②具有关于银行监管的适当法律框架,包括银行机构的许可规则和持续性监管规则、监管者实施和执行审慎监管权的规定以及对监管者的法律保护;③建立监管信息分享安排及信息保密制度等,使国际银行业进入对全面风险管理的新时期,将银行监管提升至更高层次。
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第1题:

《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出的银行监管的最佳做法,是有效银行监管的最高要求及规范做法。( )


正确答案:×
巴塞尔银行监管委员会发布的《有效银行监管的核心原则》就有效银行监管的条件、审批程序、持续监管手段以及监管权力等诸多方面提出了基本要求。

第2题:

巴塞尔委员会发布的《有效银行监管的核心原则》,是在总结国际银行监管实践与经验基础上,归纳提出的银行监管最佳做法,是有效银行监管的最高要求。(  )


答案:错
解析:
《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出有效银行监管的最低标准,而不是最高要求或规范做法。

第3题:

《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出的银行监管的最佳做法,是有效银行监管的最高要求及规范做法。 ( )

A.正确

B.错误


正确答案:B
解析:最佳做法是有效银行监管的最低标准而不是最高要求及规范做法。

第4题:

有效银行监管的核心原则又称巴塞尔核心原则,包括:有效银行监管的先决条件、发照和结构、审慎法规和要求、持续银行监管手段、信息要求、正式监管权力和跨国银行业等七部分25条基本原则,请问:“银行监管者应确保银行根据统一的会计准则和做法保持完备的会计记录,从而使监管者能真实公正地了解银行的财务状况和盈利水平”属于下列哪部分的原则:()

  • A、审慎法规和要求
  • B、持续银行监管手段
  • C、信息要求
  • D、正式监管权力

正确答案:C

第5题:

巴塞尔银行监管委员会于1997年发布的《有效银行监管的核心原则》的一项重要核心原则是( )。

A.独立监管原则
B.协调监管原则
C.审慎监管原则
D.跨境合作监管原则

答案:C
解析:
审慎监管原则是各国银行业监管实践的通行原则,也是巴塞尔银行监管委员会于1997年发布的《有效银行监管的核心原则》的一项重要核心原则。

第6题:

《有效银行监管的核心原则》是有效银行监管的最高标准。( )


正确答案:×
《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出的银行监管最佳做法,是有效银行监管的最低标准。

第7题:

第三版《有效银行监管核心原则》在对银行审慎监管方面,要求银行监管资本覆盖银行给所在市场和宏观经济环境带来的风险。( )


答案:对
解析:
在第三版《有效银行监管核心原则》中,巴塞尔委员会将宏观审慎视角融入原有的核心原则中,如在监管职能方面,要求监管机陶识别、评 估、应对整个银行体系的风险。在对银行审慎监管方面,要求银行监管资本覆盖银行给所在市场和宏观经济环境带来的风险;银行的各类风险管理程序既要反映本身的风险偏好和特征,也要反映市场和宏观环境的变化。

第8题:

《有效银行监管的核心原则》是世界各国银行监管部门必须遵守的指导性文件。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第9题:

根据《有效银行监管核心原则》,一个有效的银行监管体系必须(  )。

A.具有统一的、明确的责任和目标
B.使参与监管的各个机构拥有操作上的独立性和充分的资源
C.具有关于银行监管的适当法律框架
D.具有政府的全力支持
E.建立监管信息分享安排及信息保密制度

答案:A,B,C,E
解析:
1997年,巴塞尔委员会推出《有效银行监管核心原则》,提出了“银行业有效监管”的概念,认为一个有效的银行监管体系,必须满足以下条件:①具有统一的、明确的责任和目标,并使参与监管的各个机构拥有操作上的独立性和充分的资源;②具有关于银行监管的适当法律框架,包括银行机构的许可规则和持续性监管规则、监管者实施和执行审慎监管权的规定以及对监管者的法律保护;③建立监管信息分享安排及信息保密制度等,使国际银行业进入对全面风险管理的新时期,将银行监管提升至更高层次。

第10题:

《有效银行监管的核心原则》的核心是对银行机构资本充足率的监管。()


正确答案:错误

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