某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中,建议其父亲购买l0000股该行的股票,此行为违反了职业操守的(  )规定。

题目
某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中,建议其父亲购买l0000股该行的股票,此行为违反了职业操守的(  )规定。

A.内幕交易
B.监管规避
C.利益冲突
D.信息保密
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第1题:

下列做法中,违反了《银行业从业人员职业操守》中保护商业秘密与客户隐私的原则的是( )。 A.某银行工人员根据在为上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息进行股票投资B.某银行工作人员在办理企业贷款业务时,错误计算了贷款利率 C.某银行工作人员将客户甲的贷款信息透露给客户乙 D.某银行工作人员由于业务繁忙,将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理


正确答案:C
银行业从业人员与同业人员接触时,不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业秘密。

第2题:

根据《银行业从业人员职业操守》中“内幕信息”原则的要求,银行业从业人员不得( )。

A.与本行专家讨论股票走势

B.利用本行电脑操作股票买卖

C.利用为客户服务获得的未公开信息指导他人买卖股票

D.在本行上网查看股票信息


正确答案:C

第3题:

某银行客户经理的下列行为中,违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”的原则是( )。

A.为客户设计外汇结构

B.建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

C.建议投资国债

D.为客户设计用汇计划


正确答案:B
解析:监管规避原则要求银行业从业人员应当在业务活动中树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、监管规定。A、C、D三项都属于正常业务范围,是从业人员为客户提供的理财业务咨询。而B选项是帮助客户不正当避税,违反了法规,也违反了“监管规避”原则。

第4题:

请教银行从业资格考.下列做法中,违反了《银行业从业人员职业操守》中关于"信息保密"的规定的是( )。

.下列做法中,违反了《银行业从业人员职业操守》中关于"信息保密"的规定的是( )。

A.某银行工作人员在办理企业贷款业务时,错误计算了贷款利率

B.某银行工作人员由于业务繁忙,将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理

C.某银行工作人员将其客户的贷款信息透露给另一名客户

D.某银行工作人员根据在为上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息进行股票投资

 


答案:C
  解析:A项的做法违反了业务熟知的要求;B项的做法违反了岗位职责的原则;D项的做法违反了内幕交易的原则。

第5题:

下列做法中,违反了《银行业从业人员职业操守》中保护商业秘密与客户隐私的原则的是( )。

A.某银行工人员根据在为上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息进行股票投资

B.某银行工作人员由于业务繁忙,将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理

C.某银行工作人员将其客户A的贷款信息透露给另一名客户B

D.某银行工作人员在办理企业贷款业务时,错误计算了贷款利率


正确答案:C
解析:A项违反了内幕交易的规定。B项违反了岗位职责的规定。D项是工作中的失误,不属于违反职业操守的做法。

第6题:

根据《银行业从业人员职业操守》中“内幕消息”原则的要求,银行业从业人员不得 ( )。

A.在本行上网查看股票信息

B.与本行专家讨论股票走势

C.利用本行电脑操作股票买卖

D.利用为客户服务获得的未公开信息指导他人买卖股票


正确答案:D

第7题:

在下列做法中,违反了《银行业从业人员职业操守》中保护商业秘密与客户隐私的原则的是( )。

A.某银行工作人员根据在为上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息进行股票投资

B.某银行工作人员由于业务繁忙,将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理

C.某银行工作人员将其客户的贷款信息透露给另一名客户

D.某银行工作人员在办理企业贷款业务时,错误计算了贷款利率


正确答案:C

第8题:

某银行工作人员发现同事在给客户介绍产品时,刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员的下列行为中符合职业操守的是( )。

A.应当及时提示、制止,并视情况向所在机构或有关部门报告

B.不管该行为是否符合规定,与自己无关,不应过问

C.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为,不必事先提醒同事或向本行领导报告

D.应当带领同事隐瞒,以便增加银行销售额


正确答案:A
解析:银行业从业人员职业操守规定,对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止,并视情况向所在机构、或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。

第9题:

根据《银行业从业人员职业操守》中对“内幕信息”的规定,银行业从业人员不得( )。

A.与本行专家讨论股票走势

B.利用为客户服务获得的未公开信息指导他人买卖股票

C.利用本行电脑操作股票买卖

D.在本行上网查看股票信息


正确答案:B
解析:《银行业从业人员职业操守》关于“内幕交易”的规定要求银行业从业人员不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。

第10题:

根据《银行业从业人员职业操守》中对于“内幕信息”的规定,银行业从业人员不得( )。

A.与本行专家讨论股票走势

B.基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议

C.利用本行电脑操作股票买卖

D.在本行上网查看股票信息


正确答案:B
解析:《银行业从业人员职业操守》关于“内幕交易”的规定要求银行业从业人员不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。内幕信息是指为内幕人员所知悉的,尚未公开并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息,如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。

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