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在理财规划实际工作中，资产配置主要的步骤不包括（ ）。

题目
在理财规划实际工作中，资产配置主要的步骤不包括（ ）。

A.了解客户的风险属性
B.选择风险资产类别
C.在有效前沿上找到最优风险资产组合，及其预期收益率和标准差
D.在资本市场线上找到无风险资产和最优风险资产组合的比例，即最优投资组合
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第1题：

按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。

A．客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择

B．客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施

C．客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估

D．客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置


正确答案：C

第2题：

助理理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括( )。

A．市场调查

B．客户分析

C．证券选择

D．资产分配


正确答案：A

第3题：

投资规划步骤的倒数第二步是（ ）。 A．根据理财目标分配资源 B．从资产配置到个别投资产品的选择 C．实施投资计划 D．投资后要定期检查调整


正确答案：C
资规划步骤为：①确定客户的投资目标；②让客户认识自己的风险承受能力；③根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；④实施投资计划；⑤监控投资计划。

第4题：

在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤有（）。

A.明确客户的理财目标并对理财目标进行量化
B.分析和评估客户的家庭情况和财务状况
C.根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
D.跟踪检查投资组合的整体业绩是否和预估的投资报酬率相一致
E.根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合

答案：A,B,C,E
解析：
在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下： 1．首先，应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况。
2．明确客户的理财目标并对理财目标进行量化，即计算客户目标在何时能实现、所需资金额等。
3．通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额，和离目标年数通过货币时间价值的计算，计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率；结合客户的风险属性判定，设定不同阶段的预期投资报酬率。
4．根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置。资产配置由不同类别的资产所组成，主要包括：股票、房产、债券和现金等（也可以是上述资产类别的基金产品）。这些资产类别需有较长的投资回报率的历史数据统计，以便预测未来可预期的长期投资报酬率。
5．最后，根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合。

第5题：

如何帮助客户选择适宜居住且经济上能够承担的住房.是理财规划师必备的一项技能，在实际操作中，理财规划师应该把握的原则不包括()。

A:将房产作为必备的资产配置
B:不必盲目求大
C:无需一次到位
D:量力而行

答案：A
解析：

第6题：

试述保险理财规划的主要步骤有哪些?


参考答案：(一)确定保险标的(二)选定保险产品(三)确定保险金额(四)明确保险期间

第7题：

下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是( )

A．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财

B．①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财

C．①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财

D．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规划设计


参考答案：A

第8题：

如何帮助客户选择适宜居住且经济上能够承担的住房，是理财规划师必备的一项技能，在实际操作中，理财规划师应该把握的原则不包括( )。

A．将房产作为必备的资产配置

B．不必盲目求大

C．无需一次到位

D．量力而行


正确答案：A

第9题：

在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是（　　）。

A.保证收益
B.资产配置
C.投资建议
D.理财规划

答案：B
解析：
在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，其中包括股票、债券、不动产、现金等，即资产配置；然后再根据每一类资产所配置的比例，为客户提供不同投资方式和产品的建议。

第10题：

理财规划书中的投资规划建议不包括( )。

A、投资理念教育
B、对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
C、对风险水平的评估
D、对现阶段的资产配置和产品配置的建议

答案：C
解析：
C
理财规划书中的投资规划建议包括：(1)投资理念教育。(2)对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定。（3）对现阶段的资产配置和产品配置的建议。

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