在理财规划实际工作中,资产配置的第一个步骤是()

题目

在理财规划实际工作中,资产配置的第一个步骤是()

  • A、在有效前沿上找到最优风险资产组合
  • B、找到最优投资组合
  • C、选择风险资产类别
  • D、确定相应的资产配置比例及其标准差
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第1题:

按照理财规划的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。

A.客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择

B.客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施

C.客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估

D.客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置


正确答案:C

第2题:

下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是( )

A.①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财

B.①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财

C.①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财

D.①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规划设计


参考答案:A

第3题:

投资规划步骤的倒数第二步是( )。 A.根据理财目标分配资源 B.从资产配置到个别投资产品的选择 C.实施投资计划 D.投资后要定期检查调整


正确答案:C
资规划步骤为:①确定客户的投资目标;②让客户认识自己的风险承受能力;③根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划;④实施投资计划;⑤监控投资计划。

第4题:

在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性,以及相关投资方法,按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中,包括股票、债券、不动产、现金等,即( )。

A.资产配置
B.证券选择
C.基本面分析
D.投资策略

答案:A
解析:
在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性,以及相关投资方法,按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中,包括股票、债券、不动产、现金等,即资产配置。

第5题:

如何帮助客户选择适宜居住且经济上能够承担的住房.是理财规划师必备的一项技能,在实际操作中,理财规划师应该把握的原则不包括()。

A:将房产作为必备的资产配置
B:不必盲目求大
C:无需一次到位
D:量力而行

答案:A
解析:

第6题:

投资规划的合理步骤是______。

A.客户分析->资产配置->证券选择->投资评估

B.客户分析->证券选择->资产配置->投资评估

C.客户分析->投资评估->资产配置->证券选择

D.客户分析->投资评估->证券选择->资产配置


正确答案:A

第7题:

()是根据客户投资理财目标和风险承受能力,为客户制定合理的资产配置方案,构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。

A:投资规划
B:消费支出规划
C:现金规划
D:退休养老规划

答案:A
解析:
投资规划是根据客户投资理财目标和风险承受能力,为客户制定合理的资产配置方案,构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。

第8题:

如何帮助客户选择适宜居住且经济上能够承担的住房,是理财规划师必备的一项技能,在实际操作中,理财规划师应该把握的原则不包括( )。

A.将房产作为必备的资产配置

B.不必盲目求大

C.无需一次到位

D.量力而行


正确答案:A

第9题:

在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是(  )。

A.保证收益
B.资产配置
C.投资建议
D.理财规划

答案:B
解析:
在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性,以及相关投资方法,按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中,其中包括股票、债券、不动产、现金等,即资产配置;然后再根据每一类资产所配置的比例,为客户提供不同投资方式和产品的建议。

第10题:

在理财规划实际工作中,资产配置主要的步骤不包括( )。

A.了解客户的风险属性
B.选择风险资产类别
C.在有效前沿上找到最优风险资产组合,及其预期收益率和标准差
D.在资本市场线上找到无风险资产和最优风险资产组合的比例,即最优投资组合

答案:A
解析:
在理财规划实际工作中,资产配置主要包括以下几个步骤: ?? 1.选择风险资产类别;
?? 2.根据所选择的资产类别的长期预期报酬率、标准差和相互之间的相关系数,在有效前沿上找到最优风险资产组合,及其预期收益率和标准差;
3.选择无风险资产及其无风险利率,结合客户的风险系数,在资本市场线上找到无风险资产和最优风险资产组合的比例,即最优投资组合;
?? 4.对应客户现阶段的预期报酬率,和最优资产组合进行比较;并确定相应的资产配置比例,及其标准差。

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