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理财规划师首先应做的工作是（）A、判断分析B、提出对策C、资产配置D、产品搭配

题目

理财规划师首先应做的工作是（）

  • A、判断分析
  • B、提出对策
  • C、资产配置
  • D、产品搭配
参考答案和解析
正确答案:A
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第1题：

理财规划师为客户做的投资规划收益越高，理财规划师的水平就越高。（ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第2题：

理财规划师建议客户进行资产配置时要多注意非关联资产的配置，因为资产组合理论表明，资产间关联性极低的多元化证券组合可以有效降低()。

A:系统风险
B:利率风险
C:非系统风险
D:市场风险

答案：C
解析：

第3题：

按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。

A．客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择

B．客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施

C．客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估

D．客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置


正确答案：C

第4题：

按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。

A:客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择
B:客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
C:客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
D:客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

答案：C
解析：

第5题：

下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。


A.首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况

B.第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置

C.最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合

D.资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等

E.最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置

答案：A,C,D
解析：
在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下：①首先，应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况；②明确客户的理财目标并对理财目标进行量化；③通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额，和离目标年数通过货币时间价值的计算，计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率。结合客户的风险属性判定，设定不同阶段的预期投资报酬率；④根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置，资产配置由不同类别的资产所组成，主要包括：股票、房产、债券和现金等；⑤最后根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合。?

第6题：

在金融理财中，金融理财师为客户提出配置资产建议时，首先应当考虑的是( )。

A．国债、政府债券

B．蓝筹股

C．实业投资

D．金融衍生品


参考答案：A
解析：在金融理财中，位于资产组合金字塔最下面部分的产品，是首先应当考虑安排的部分，是需要的必需品。四个选项中，A项位于资产组合金字塔的最底端，应当首先考虑。

第7题：

一般来说，当一个经济体出现持续的国际收支顺差时，会导致本币汇率（ ），个人理财产品组合应考虑（ ）。

A.升值，本币与外币理财产品的搭配
B.升值，增加外币理财产品的配置
C.贬值，增加外币理财产品的配置
D.升值，增加本币理财产品的配置

答案：A
解析：
通常当一个经济体出现持续的国际收支顺差(或逆差)时，将会导致本币汇率升值(或贬值)，那么个人理财组合应同时考虑本币理财产品与外币理财产品的搭配，对于外币理财产品的选择还需要考虑不同币种结构的配置问题。故A项正确。

第8题：

关于资产配置的说法正确的是（ ）。

A．被动式投资的资产配置恒定不变

B．合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置

C．要根据宏观经济的变化调整资产配置

D．在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品


正确答案：C

第9题：

助理理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括()。

A:市场调查
B:客户分析
C:证券选择
D:资产分配

答案：A
解析：

第10题：

从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划中不包括的是（）。

  • A、客户分类
  • B、资产配置
  • C、证券选择
  • D、投资实施

正确答案:A

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