对于商业银行分支机构,《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定应迟在开始发售理财计划后( )个工作日内,将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。

题目
对于商业银行分支机构,《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定应迟在开始发售理财计划后( )个工作日内,将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。

A.3
B.5
C.7
D.10
参考答案和解析
答案:B
解析:
根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》的规定,商业银行分支机构应最迟在开始发售理财计划后5个工作日内,将以下材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告:①法人机构理财计划发售授权书;②理财计划的销售文件,包括产品协议书、产品说明书、风险揭示书、客户评估书等需要客户进行签字确认的销售文件;③理财计划的宣传材料;④报告材料联络人的具体联系方式;⑤中国银监会及其派出机构要求的其他材料。
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第1题:

对于商业银行分支机构,应最迟在开始发售理财计划后( )个工作日内,将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。

A.5

B.10

C.15

D.25


正确答案:A
解析:对于商业银行分支机构,应最迟在开始发售理财计划后5个工作日内,将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。

第2题:

商业银行分支机构应当在()内,将理财产品相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。

A.开始发售理财计划之日起5个工作日

B.开始发售理财计划之日起10个工作日

C.开始发售理财计划前5个工作日

D.开始发售理财计划前10个工作日


正确答案:A
对于商业银行分支机构,《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定应最迟在开始发售理财计划后5个工作日内,将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。

第3题:

商业银行最迟应在销售理财计划前( )日,将相关材料按照有关业务报告的程序规定报送中国银监会或其派出机构。

A.5

B.10

C.20

D.30


正确答案:B

第4题:

根据银监会《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》,商业银行保证收益理财计划业务的市场准入,应适用( )。


A.报告制

B.审批制

C.注册制

D.备案制

答案:A
解析:
根据《国务院关于第四批取消和调整行政审批项目的决定》(国发[2007] 33号)的有关规定,取消原《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中对商业银行发行保证收益性质的理财产品需要向中国银监会申请批准的相关规定,改为实行报告制。

第5题:

理财资金投资于境外金融市场,除应遵守《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》相关规定外,应严格遵守哪些监管规定:

A.《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》

B.《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》

C.《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》

D.《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》和《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》


正确答案:D

第6题:

商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起()日内,将总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。

A.3

B.5

C.10

D.15


参考答案:B

第7题:

商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前,应持其总行(地区总部等)的授权文件,按照有关规定,向所在地中国人民银行派出机构报告。( )


正确答案:×
答案为B。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十三条规定,商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前。应持其总行(地区总部等)的授权文件,向所在地中国银监会派出机构报告。

第8题:

按照对个人理财业务的监督管理,以下( )不符合监管规定。

A.商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意

B.商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准

C.商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告

D.商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务


正确答案:C

第9题:

权益投资信托理财业务应按《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》(银监办发〔2009〕172号)要求,在产品发售前()日,统一由商业银行法人机构向负责法人机构监管的银监会报告。

A.5日

B.5个工作日

C.10日

D.10个工作日


本题答案:C

第10题:

商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前,应持其总行(地区总部等)的授权文 件,按照有关规定,向所在地中国人民银行派出机构报告。 ( )


答案:错
解析:
错。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十三条规定,商业银行 的分支机构开展相关个人理财业务之前,应持其总行(地区总部等)的授权文件,向所在地中国 银监会派出机构报告。

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