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了解客户的风险属性有许多方法，以下选项中属于的是（）。

题目
了解客户的风险属性有许多方法，以下选项中属于的是（）。

A.与客户面对面沟通、观察
B.风险测评问卷
C.应用风险属性工具
D.了解客户过往的投资历史
E.了解客户过往的行为
参考答案和解析
答案：A,B,C,D,E
解析：
了解客户的风险属性有许多方法，譬如理财师与客户面对面沟通、观察，应用风险属性工具，了解客户过往的投资历史和行为等。目前，很多金融机构将判断客户风险属性时涉及的重要问题形成标准化的测评问卷，来规范风险测评的统一性，这就是我们通常说的风险测评问卷。
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相似问题和答案

第1题：

以下属于证券经纪商应承担的义务有( )。

A．提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险

B．坚持了解客户原则

C．必须忠实办理受托业务

D．坚持为客户保密的制度


正确答案：ABCD
77. ABCD【解析】除ABCD四项外，证券经纪商应承担的义务还有：认真与客户签订《证券交易委托代理协议》，并严格遵守协议约定；如实记录客户资金和证券的变化；不接受全权委托。

第2题：

信息系统质量是包括软硬件在内的许多质量属性的综合体现，软件的各种质量属性则反映了软件质量的方方面面。以下选项中的()属于软件的质量属性。

A健壮性

B灵活性

C可移植性

D正确性


参考答案：ABCD

第3题：

证券公司在向客户提供特定服务的时候，应当根据了解客户原则对客户相关情况进行了解。下列选项中不属于证券公司应当了解的内容的是( )。

A．投资经验

B．风险偏好

C．投资目的

D．客户的家庭情况


正确答案：D
[答案] D
[解析] 根据证券公司了解客户的原则，即要求证券公司在向客户提供证券资产管理、融资融券业务和向客户提供投资建议并销售证券类金融产品的三种情况下，需对投资者的真实身份、财务状况、投资目的、投资经验和风险偏好进行审查。

第4题：

以下属于证券经纪商应承担的义务有()。

A:提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险
B:坚持了解客户原则
C:必须忠实办理受托业务
D:坚持为客户保密的制度

答案：A,B,C,D
解析：
除ABCD四项外，证券经纪商应承担的义务还有：认真与客户签订《证券交易委托代理协议》，并严格遵守协议约定；如实记录客户资金和证券的变化；不接受全权委托。

第5题：

以下属于证券经纪商应承担的义务有（ ）。 A．提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险 B．坚持了解客户适当性管理原则 C．必须忠实办理受托业务 D．坚持为客户保密的制度


正确答案：ABCD
【考点】熟悉证券交易委托人和证券经纪商的概念、权利和义务。见教材第四章第一节，P78～79。

第6题：

以下不属于证券经纪商应承担的义务有( )。

A．提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险

B．坚持了解客户原则

C．坚持为客户保密的制度

D．接受客户全权委托


正确答案：D
[答案] D
[解析] 除ABC三项外，证券经纪商应承担的义务还有：①认真与客户签订《证券交易委托代理协议》，并严格遵守协议约定；②如实记录客户资金和证券的变化；③不接受全权委托；④必须忠实办理受托业务。

第7题：

下列选项中，不属于了解客户需求时要注意的问题是( )。

A．了解客户的金融需求目标

B．了解客户金融需求的主要内容

C．了解其他银行的金融产品和金融服务在客户中的表现

D．了解客户的财务状况


正确答案：C
解析：应当是了解本银行的金融产品和金融服务在客户中的表现。客户对产品的看法可能会有变化，如不经常了解客户的最新看法和意见，客户可能感觉不受重视而伤害其感情，导致客户转向其他品牌。其他银行的产品和服务的表现不是了解客户需求的内容。

第8题：

下列选项中属于证券经纪商应承担的义务有( )。

A．认真与客户签订证券买卖代理协议

B．提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险

C．必须忠实办理受托业务

D．如实记录客户资金和证券的变化


正确答案：ABCD
[答案] ABCD
[解析] 除ABCD四项外，证券经纪商应承担的义务还包括：①坚持为客户保密制度；②不接受全权委托；③坚持了解客户原则。

第9题：

下列选项中，不属于从业人员销售活动注意事项的是( )。

A.有效识别客户身份
B.确认客户抄录了风险确认语句
C.不向客户介绍销售业务的具体流程
D.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

答案：C
解析：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第53条的规定，销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当特别注意以下事项：①有效识别客户身份；②向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等；③了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求；④提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知；⑤确认客户抄录了风险确认语句。

第10题：

下列选项中属于证券经纪商应承担的义务的有()。

A:严格遵守《证券交易委托代理协议》约定
B:坚持客户适当性管理原则
C:必须忠实办理受托业务
D:提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险

答案：A,B,C,D
解析：
除题中的四个选项外，证券经纪商应承担的义务还有：(1)如实记录客户资金和证券的变化；(2)坚持为客户保密制度；(3)不接受全权委托。

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