第1题:
某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是( )。
A.了解客户是偏好风险还是厌恶风险
B.了解客户的家庭收入、支出和负债情况
C.向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)
D.牛市行情下,建议对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金
第2题:
下列理财客户的信息中,可以定量化衡量的是( )。
A.收入与支出
B.投资偏好
C.理财知识水平
D.风险特征
第3题:
理财客户的( )信息可以定量化衡量。
A.收入与支出
B.投资偏好
C.理财知识水平
D.风险特征
第4题:
第5题:
第6题:
不属于理财目标确定的原则。
A.理财目标必须切实可行
B.理财目标要能够用货币衡量
C.理财目标必须明确具体
D.理财目标不必太多地考虑客户的现金准备
第7题:
金融理财服务的保障是( )。
A.建立、明确和界定与客户的关系
B.收集客户数据、分析其财务情况并提出明确的理财目标
C.提出金融理财计划书
D.有效执行、监控金融理财计划书的实施
第8题:
理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价,下列关于理财价值观的说法,错误的是( )。
A.理财价值观因人而异
B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观
C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出
D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观
第9题:
第10题: