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从个人理财生命周期的角度看，理财任务是“妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，以稳健的方式使资产得以保值增值”属于（ ）。

题目
从个人理财生命周期的角度看，理财任务是“妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，以稳健的方式使资产得以保值增值”属于（ ）。

A.维持期
B.稳定期
C.退休期
D.高原期
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第1题：

某投资者将10%资产以现金方式持有，20%资产投资于固定收益证券，50%资产投资于期货，20%资产投资于外汇。该投资者属于( )。

A．稳健型

B．进取型

C．保守型

D．平衡型


正确答案：B
解析：进取型的客户一般是相对比较年轻、有专业知识技能、敢于冒险、社会负担较轻的人士，他们敢于投资股票、期权、期货、外汇、股权、艺术品等高风险、高收益的产品与投资工具，他们追求更高的收益和资产的快速增值，操作的手法往往比较大胆，同样，他们对投资的损失也有很强的承受能力。

第2题：

每个人在个人生命周期的不同阶段的理财活动重点是不同的，在稳定期，应该做的是（ ）。

A．做好投资规划与家庭现金流规划

B．做好保险保障规划

C．利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富

D．努力清偿各种中长期债务

E．以保守稳健型投资为主


正确答案：ABC
D为维持期要做的事；E为高原期要做的事。

第3题：

根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为( )。

A．愿意承担一些高风险投资

B．尽可能多地储备资产、积累财富

C．保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

D．妥善管理好积累的财富，降低投资风险


正确答案：B
解析：根据个人生命周期理论可知，处于稳定期时面临着未来的子女教育、父母赡养、自己退休三大人生重任，主要的理财任务是尽可能多地储备资产、积暴财富，B项符合题意；A项是探索期及建立期的理财特征；C项是人生退休期的理财特征；D项是人生处于高潮期的理财特征。

第4题：

在个人理财规划的高原期，个人的主要理财任务是（　　）。

A.筹备结婚，买房买车、继续教育支出
B.妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健性投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、结构型理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值
C.稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期的正常支出
D.为子女准备教育费用、为父母准备赡养费用，以及为自己退休准备养老费用，同时在这一阶段还需还清所有中长期债务

答案：B
解析：
在个人规划的高原期，个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健性投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、结构型理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值。

第5题：

王某出生于1986年，硕士毕业后已工作三年，正在筹备结婚。下列关于理财规划的各项表述中，较为适合王某的是（）。
Ⅰ．以固定收益投资工具为主，如各种债券、债券型基金、货币基金等
Ⅱ．加强现金流管理，合理安排日常收支
Ⅲ．适当节约资金进行适度金融投资，如股票、基金、外汇、期货投资
Ⅳ．以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资

A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ

答案：D
解析：
@##

第6题：

某投资者将10%资产以现金方式持有，20%资产投资于固定收益类证券。50%资产投资于期货。其余20%资产投资于外汇，则该投资者属于( )。

A．温和保守型

B．非常进取型

C．非常保守型

D．中庸稳健型


正确答案：B

第7题：

以下有关个人生命周期各阶段的理财活动的说法，不正确的有( )。

A.建立期利用年轻人风险承受能力较强的特征博取较高的投资回报

B．维持期应以稳健的方式使资产得以保值增值

C．高原期个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富

D．退休期的投资以安全为主要目标


正确答案：B
B【解析】高原期应以稳健的方式使资产得以保值增值。

第8题：

关于个人生命周期各阶段的理财活动，下列说法错误的是( )。

A．维持期既要努力偿清各种中长期债务，又要为未来储备财产

B．探索期应适当节约资金进行高风险的金融投资

C．建立期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备

D．稳定期可考虑利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富

E．高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合


正确答案：BC
解析：探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备。建立期要适当节约资金进行适度的金融投资。

第9题：

下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ.探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备

Ⅱ.建立期应适当节约资金进行高风险的金融投资

Ⅲ.稳定期既要努力偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富

Ⅳ.维持期可考虑利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富

Ⅴ.高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合

A、Ⅰ,Ⅱ
B、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ
C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅴ
D、Ⅲ,Ⅳ

答案：C
解析：
C
Ⅲ项，稳定期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸缪，可考虑定期定额基金投资等方式，利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富。Ⅳ项，维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，更要善用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。这一时期，财务投资尤其是中高风险的组合投资成为主要手段。

第10题：

下列有关个人生命周期各阶段的理财活动的说法中，不正确的是（）。


A.建立期利用年轻人风险承受能力较强的特征博取较高的投资回报
B.维持期要做好投资规划与家庭规金流规划，以防范疾病、意外、失业等风险
C.高原期个人财富积累到了最高峰，应以稳健的方式使资产得以保值增值
D.退休期的投资以安全为主要标准

答案：B
解析：

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