理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实,以下哪种情况是违规的(  )

题目
理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实,以下哪种情况是违规的(  )

A.在宣传销售文本中明确提示,产品过往业绩不代表其未来表现,不构成新发理财产品业绩表现的保证
B.登载单位或者个人的推荐性文字
C.在理财产品宣传销售文本中使用模拟数据并注明
D.在提供客观证据的情况下,使用“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”等表述
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第1题:

下列有关商业银行理财产品宣传销售文本在登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险登记和结构相同的同类理财产品过往业绩的表述,错误的是(  )。

A.引用的统计数据、图表和资料,应当真实、准确、全面,不得引用未经核实的数据
B.真实、准确、合理地表述理财产品业绩和商业银行管理水平
C.在宣传销售文本中可以以数据表示产品过往业绩和未来表现之间的联系
D.理财产品宣传销售文本中使用模拟数据的,必须注明模拟数据

答案:C
解析:
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第十四条的规定,商业银行在宣传销售文本中应明确提示,产品过往业绩不代表其未来表现,不构成新发理财产品业绩表现的保证。

第2题:

下列关于理财产品宣传销售文本制作和发放的描述,正确的有( )。


A.理财产品宣传文本应当由总行统一管理和授权

B.分支机构未经总行授权不得制作宣传文本

C.分支机构未经总行授权可制作符合自己需求的宣传文本

D.分支机构未经总行授权不得制作销售文本

E.理财销售文本应当由总行统一管理和授权下列关于理财产品宣传销售文本制作和发放的描述,正确的有( )。

A.理财产品宣传文本应当由总行统一管理和授权

B.分支机构未经总行授权不得制作宣传文本

C.分支机构未经总行授权可制作符合自己需求的宣传文本

D.分支机构未经总行授权不得制作销售文本

E.理财销售文本应当由总行统一管理和授权

答案:A,B,D,E
解析:
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第12条的规定,商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理,宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权,分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。

第3题:

以下()行为是违规行为。

A、将存款单独作为理财产品销售

B、将理财产品与存款进行强制性搭配销售

C、将理财产品作为存款进行宣传销售

D、以高于市场同期的利息揽储


答案:ABCD

第4题:

个人理财产品宣传销售文本分为宣传文本和销售文本两类。


正确答案:正确

第5题:

理财产品宣传销售文本不得有下列情形:夸大或者片面宣传理财产品,违规使用()等与产品风险收益特性不匹配的表述.

  • A、安全
  • B、保证
  • C、承诺
  • D、保险
  • E、多功能

正确答案:A,B,C,D

第6题:

下列关于理财产品宣传销售文本制作和发放的描述,正确的有( )。

A.理财产品宣传文本应当由总行统一管理和授权
B.分支机构未经总行授权不得制作宣传文本
C.分支机构未经总行授权可制作符合自己需求的宣传文本
D.分支机构未经总行授权不得制作销售文本
E.理财销售文本应当由总行统一管理和授权

答案:A,B,D,E
解析:
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第12条的规定,商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理,宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权,分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。

第7题:

商业银行理财产品的宣传和介绍材料中应全面反映产品的重要特性和与产品有关的重要事实,在首页最醒目位置揭示风险,说明()

  • A、最不利的预期收益和投资结果
  • B、最不利的投资情形和预期收益
  • C、最不利的投资情形和投资范围
  • D、最不利的投资情形和投资结果

正确答案:D

第8题:

《商业银行理财产品销售管理办法》对理财产品宣传销售文本的规定包括( )。

A.只能登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品过往平均业绩及最好、最差业绩
B.引用的统计数据、图表和资料应当真实、准确、全面,并注明来源,不得引用未经核实的数据
C.理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的,应当在销售文件中提供科学、合理的测算依据和测算方式,以醒目文字提醒客户,“测算收益不等于实际收益,投资需谨慎”
D.理财产品宣传销售文本中使用模拟数据的,必须注明模拟数据
E.商业银行可以通过电视、电台等渠道对具体理财产品进行宣传

答案:A,B,C,D
解析:
《商业银行理财产品销售管理办法》第三十九条规定,商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传;通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时,如客户明确表示不同意,商业银行不得再通过此种方式向客户开展理财产品宣传。

第9题:

商业银行理财产品宣传销售文本应当全面、如实、客观地反映理财产品的重要特性,充分披露理财产品()等重要信息。

  • A、类型
  • B、投资组合
  • C、估值方法
  • D、托管安排
  • E、风险和收费

正确答案:A,B,C,D,E

第10题:

个人理财产品宣传销售文本不得有下列情形()。

  • A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;违规承诺收益或者承担损失;
  • B、夸大或者片面宣传理财产品,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述;
  • C、登载单位或者个人的推荐性文字;
  • D、在未提供客观证据的情况下,使用“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“最有价值”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等夸大过往业绩的表述;

正确答案:A,B,C,D

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