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下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是（　　）。

题目
下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是（　　）。

A 、 银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售
B 、 理财师小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品
C 、 理财师小王在向客户介绍某投资产品过程中。着重讲述了产品的收益性，对产品潜在的风险进行了弱化
D 、 银行根据理财产品的风险状况。设置了销售期限和销售起点金额
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第1题：

按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》的规定,下列关于从业人员行为管理的监管的描述中,正确的是()

A、非现场监管和现场检查是银行业监督管理机构的常用手段

B、银行业监督管理机构在监管评级中可考虑对银行业金融机构从业人员行为管理的评估结果

C、对不符合要求的，银行业监督管理机构可以要求其制定整改方案，责令限期改正

D、对不符合要求的，银行业监督管理机构也可视情况采取相应的监管措施


答案：ABC

第2题：

下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是()。 Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 Ⅱ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 Ⅲ.要求对监管对象公正对待，一视同仁 Ⅳ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


正确答案：B
(P77)公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一 的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现;公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为;公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

第3题：

保险销售业务的人员在人身保险业务活动中,以下行为符合监管要求的是()。

A、可以对与保险业务相关的法律、法规、政策根据自己需要进行宣传

B、不得以信托等理财产品的名义宣传销售保险产品

C、不得以保险产品即将停售为由进行宣传销售

D、不得夸大保险责任或者保险产品收益


答案：B、C、D

第4题：

下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是()。

A:银行根据理财产品的风险状况，设置了销售期限和销售起点金额
B:小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品
C:银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售
D:小王在向银行客户介绍某投资产品过程中，着重讲述了产品的收益性，对产品潜在的风险进行了弱化

答案：A
解析：
关于理财产品（计划）的政策监管：(1)商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。(2)商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。(3)商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益。(4)商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由客户承担。(5)商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额。(6)商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。(7)商业银行理财计划的宣传和介绍材料，应包含对产品风险的揭示，并以醒目、通俗的文字表达；对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据。

第5题：

根据银行监管的公开原则的要求，下列属于公开内容的是( )。

A.监管立法和政策标准公开
B.全部公开
C.收入公开
D.管理行为公开

答案：A
解析：
除A项外，公开的主要内容还包括监管执行和行为标准公开以及行政复议的依据、标准、程序公开。

第6题：

下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有( )。

A．在营销理财业务时提示免责条款

B．在营销理财业务时主要从收益角度建议客户

C．力推收益较高的理财产品

D．提供虚假的收益计算方式

E．提示理财产品中对客户不利的方面


正确答案：AE
解析：银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求，从业人员在向客户进行营销活动之时，应坚持以下做法：①从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍；②对产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示；③提醒客户留意合约中的免责条款；④在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见，或者刻意隐瞒。

第7题：

下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是( )。

A.银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售

B.理财师小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品

C.理财师小王在向客户介绍某投资产品过程中，着重讲述了产品的收益性，对产品潜在的风险进行了弱化

D.银行根据理财产品的风险状况，设置了销售期限和销售起点金额


正确答案：D
选项A，商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。 选项B，商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益。 选项C，介绍投资产品时，不得弱化风险、强调收益。

第8题：

保险销售业务的人员在人身保险业务活动中，以下行为符合监管要求的是( )。

①不得以信托等理财产品的名义宣传销售保险产品

②可以对与保险业务相关的法律、法规、政策根据自己需要进行宣传

③不得以保险产品即将停售为由进行宣传销售

④不得夸大保险责任或者保险产品收益

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④


参考答案：B
解析：不可以对与保险业务相关的法律、法规、政策根据自己需要进行宣传。

第9题：

下列选项中属于银行监管基本原则中公正原则内容的是(?)。

A.实体公正
B.监管立法和政策标准公开
C.监管执法和行为标准公开
D.行政复议的依据、标准、程序公开

答案：A
解析：
公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，中国银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。公正原则包括两个方面：实体公正和程序公正。?

第10题：

下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的是（　　）。

A.在营销理财业务时提示免责条款
B.在营销理财业务时主要从收益角度建议客户
C.力推收益较高的理财产品
D.提供虚假的收益计算方式
E.提示理财产品中对客户不利的方面

答案：A,E
解析：
银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求，从业人员在向客户进行营销活动之时，应坚持以下做法：①从有利和不利两个方面向客户做出全面的产品介绍；②对产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示；③提醒客户留意合约的免责条款；④在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见，或者刻意隐瞒。

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