商业银行往往根据客户类型进行理财业务分类，按照客户资产规模等级由低向高，个人理财业务可分为()。

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

A．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

B．商业银行未按客户指令进行操作

C．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的

D．挪用单独管理的客户资产的

根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。

A．了解客户的风险偏好

B．了解客户的风险认知能力

C．评估客户的财务状况

D．替客户决定合适的投资产品

E．向客户销售适宜的投资产品

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，按照客户类型，理财类业务主要有()。

A、机构理财类业务

B、公共理财类业务

C、个人理财类业务

D、私人理财类业务

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照( )的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

A.银行自主确定

B.预期风险较低

C.与客户事先约定

D.预期收益率较高

个人理财业务中的财务策划是指商业银行根据客户的财务状况,( )。

A．分析客户承受风险的能力

B．向客户提供投资建议

C．协助客户设定其个人或家庭的理财目标

D．进行个人投资产品推介

下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，不正确的是( )。

A．储蓄是银行的负债业务，个人理财业务是向客户提供的一种服务方式

B．储蓄中资金的运用是定向的，个人理财业务资金运用是非定向的

C．个人理财业务的风险由客户承担或者商业银行和客户共同承担

D．储蓄业务的风险由商业银行承担

下列（ ）属于个人理财业务的特点。

A．个人理财是按合同约定，将理财的资金以客户的名义或以商业银行的名义管理和处分

B．个人理财的受益人可以是客户本人，也可以是商业银行

C．个人理财中客户的资产要与受托人的资产严格区分

D．个人理财业务是银行和客户在委托或代理关系基础之上进行的银行业务

下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（ ）。 A．个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式 B．个人理财业务，中运用的资金是定向的，储蓄的资金运用是非定向的 C．个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的 D．个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分

根据客户类型对理财业务进行分类，可以分为( )。

A．理财顾问服务

B．理财业务

C．综合理财服务

D．财富管理业务

E．私人银行业务

银行往往根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次，下列相关说法不正确的是( )。

A．理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄

B．私人银行业务服务内容最为全面，除了提供金融产品外，更重要的是提供全面的服务

C．私人银行业务是面向中高端客户提供的服务

D．财富管理客户，客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户