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商业银行开展个人理财顾问服务对客户进行分析的依据有()。

题目
商业银行开展个人理财顾问服务对客户进行分析的依据有()。

A:个人理财顾问服务的特点
B:客户的经济状况
C:风险认知能力
D:风险承受能力
E:客户对收益的预期
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第1题：

根据公平原则,商业银行开展个人理财顾问服务,不应根据客户特点进行分层。( )

A．正确

B．错误


正确答案：B

第2题：

商业银行开展个人理财顾问服务，对客户进行必要的细分的依据包括( )。

A．客户的工作年限

B．客户的经济情况

C．客户的风险认知能力

D．客户的风险承受能力


正确答案：A
解析：商业银行开展个人理财顾问服务，对客户进行必要的细分的依据包括客户的工作年限。

第3题：

为防止由于错误销售损害客户利益,商业银行开展个人理财顾问服务应对客户进行必要的分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体。下列选项中,可以成为对客户进行分层的依据的是:( )。

A．不同种类个人理财顾问服务的特点

B．客户的经济状况

C．客户的风险认知能力

D．客户的风险承受能力


正确答案：ABCD

第4题：

商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。（　）


答案：对
解析：
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

第5题：

根据公平原则，商业银行开展个人理财顾问服务，不应根据客户特点进行分层。（ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第6题：

商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。 ( )

A．正确

B．错误


正确答案：B
解析：商业银行开展个人理财顾问服务，对客户实行分层管理，是为了防止由于错误销售损害客户利益。

第7题：

商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。（ ）


正确答案：×
答案为B。商业银行开展个人理财顾问服务，对客户实行分层管理，是为了防止由于错误销售损害客户利益。

第8题：

下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有:( )。

A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

B．在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

C．在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

D．在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法


正确答案：ABC

第9题：

商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是( )。

A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
C.向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品、
D.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

答案：C
解析：
对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。故选项C错误。

第10题：

下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　　）。

A 、 理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
B 、 理财顾问服务的第一步是对客户资产现状进行分析
C 、 理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
D 、 通过理财顾问服务银行旨在从客户关系管理中寻求利润最大化

答案：A
解析：
选项B，理财顾问服务的第一步是基本资料收集，客户资产现状分析是第二步；选项C，理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规
划、投资建议、个人投资产品推介等与业化顾问服务；选项D，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、
组合式销售，可以提高银行经营业绩。

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