根据信息披露的要求,对所在机构代理销售的产品应当披露的信息不包括()。

题目
根据信息披露的要求,对所在机构代理销售的产品应当披露的信息不包括()。

A:被代理人的名称
B:产品的创新之处
C:产品的最终责任承担者
D:本银行在本产品销售过程中的责任和义务
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第1题:

保险机构信息披露的方式可以根据不同的原则进行划分,根据是否由政府管制,信息披露可以分为强制信息披露和( )。

A.纸质信息披露

B.非纸质信息披露

C.自愿信息披露

D.电子信息披露


答案:C

第2题:

根据《人身保险新型产品信息披露管理办法》(2009年3号令)规定,下列说法正确的是( )。

A、保险公司开办新型产品,销售人员应当自行制作产品说明书和投保提示书,并按照规定进行信息披露。

B、新型产品的信息披露,应当采用通俗易懂的语言,准确描述与产品相关的信息。

C、保险公司应当对信息披露的客观性、真实性负责。

D、不得对投保人、被保险人、受益人等进行欺骗、误导和隐瞒。


参考答案:BCD

第3题:

“信息披露”中需要披露的信息是指( )。

A.从业人员推荐的产品设计原理

B.银行战略发展方向

C.银行的财务报表

D.本机构在代理销售产品过程中的责任和义务


正确答案:D

第4题:

银行机构的信息披露主要分为(  )。

A.会计信息披露
B.法律信息披露
C.风险信息披露
D.操作信息披露
E.监管要求的信息披露

答案:A,E
解析:
银行机构的信息披露主要分为会计信息披露和监管要求的信息披露两大类。

第5题:

从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品,对所在机构代理销售的产晶必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息,属于《银行业从业人员职业操守》中的( )要求。

A.岗位职责

B.风险提示

C.信息披露

D.利益冲突


正确答案:C
C【解析】信息披露:从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品,对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。

第6题:

根据《人身保险新型产品信息披露管理办法》(2009年3号令),关于信息批露材料管理,下列说法错误的是()。

A、新型产品的信息披露材料应当由保险公司省级分公司统一负责管理;

B、省级分公司设计、印刷新型产品的信息披露材料,应当报经其总公司批准

C、保险公司可以授权其代理人设计、印刷和变更新型产品的信息披露材料;

D、未经省级分公司授权,保险代理人不得设计、印刷和变更新型产品的信息披露材料。


参考答案:ACD

第7题:

银行机构的信息披露主要分为()两大类。

A股本信息披露

B会计信息披露

C监管要求的信息披露

D客户要求的信息披露


答案:BC
解析:根据银行从业资格考试《风险管理(中级,2016年版)》第393页,银行机构的信息披露主要分为会计信息披露和监管要求的信息披露两大类。

第8题:

信息披露要求,银行从业人员对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示()和本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。

A、被代理人的名称

B、产品性质

C、产品风险

D、产品名称

E、产品的最终责任承担者


本题答案:A, B, C, E

第9题:

(2017年)基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,下列( )是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。

A.为宣传基金业绩,基金管理人认为可以披露该信息
B.客户允许披露该信息
C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动
D.该信息属于法律要求披露的信息

答案:A
解析:
保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动,或者属于法律要求披露的信息,或者客户或潜在客户允许披露此信息。

第10题:

股权投资基金的信息披露内容,描述错误的一项是( )

A.基金管理人或者基金销售机构,应当在进行基金销售推介时,向基金投资者披露基金合同、托管协议以及募集推介材料等信息。
B.基金运作期间,基金管理人应当向基金托管者披露基金的重要信息。
C.信息披露义务人还应当按照法律法规、监管机构以及自律组织的要求,对其他应当披露的信息进行披露。
D.按照股权投资基金信息披露的完整性原则,信息披露义务人应当将基金各项重要事项进行全面、完整的披露,以便基金投资者充分了解基金信息,从而进行判断和决策。

答案:B
解析:
基金运作期间,基金管理人应当向基金投资者披露基金的投资情况、收益分配情况、基金资产负债情况、基金主要财务指标、其他与基金投资者权益相关的重要信息等。

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