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()是解决客户资金结余的问题，这是做理财规划的起点。

题目
()是解决客户资金结余的问题，这是做理财规划的起点。

A:保险规划
B:税收规划
C:现金、消费及债务管理
D:投资规划
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第1题：

下列选项中不属于理财规划服务的内容是（ ）。

A.解决财务问题的条件和方法

B.了解、收集客户相关信息的必要性

C.制订理财规划方案

D.如实告知客户自己的能力范围


正确答案：C
制订理财规划方案属于理财师工作流程的内容之一。

第2题：

下列关于客户和理财规划师争端处理与解决的描述，不正确的是()。

A:理财规划师首先要做的事情就是与客户进行联系与沟通，妥善解决争端
B:如果理财规划师代表所在机构与客户通过协商无法解决争议，可以请第三方出面调解
C:理财规划师代表所在机构对外提供理财规划服务，面对很多客户，所以一旦与某一客户之间发生争议，由第三方居中协调解决富有效率，不会影响理财规划师处理其他业务
D:如果客户和理财规划师双方经过反复的探讨与协商之后，客户仍然对争端处理的方法与结果表示不满，那么就只有按照理财规划合同的约定通过诉讼或仲裁解决这一争议

答案：C
解析：
C项，理财规划师代表所在机构对外提供理财规划服务，面对很多客户，所以一旦与某一客户之间发生争议，由第三方居中协调解决未必有效率，可能会影响理财规划师处理其他业务。

第3题：

关于财务规划，下列说法正确的是( )。

A．投资规划研究风险转移的问题

B．税收规划研究减少客户支出的问题

C．保险规划讨论客户资产保值增值的问题

D．现金、消费及债务管理解决客户资金结余的问题

E．人生事件规划解决客户住房、教育及养老等方面的问题


正确答案：BDE
解析：保险规划是研究风险转移的问题。投资规划讨论客户资产保值增值的问题。选项AC说法有误。

第4题：

下列关于一个全面的财务规划所涉及的财务安排问题的说法正确的有（　　）。

A.现金、消费及债务管理是解决客户资金节余的问题，是理财规划的起点
B.保险规划是研究风险转移的问题
C.税收规划是减少客户支出的问题
D.人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需面临的问题
E.投资规划是讨论客户资产保值增值的问题

答案：A,B,C,D,E
解析：
题干所述选项全部正确。

第5题：

理财规划中，__________是理财规划的起点，__________是研究风险转移的问题，__________是讨论客户资产保值增值的问题。（　　）

A.人生事件规划；税收规划；现金消费及债务管理
B.人生事件规划；保险规划；税收规划
C.现金、消费及债务管理；投资规划；税收规划
D.现金、消费及债务管理；保险规划；投资规划

答案：D
解析：
一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理，保险规划，税收规划，人生事件规划及投资规划等财务安排问题。现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题，是做理财规划的起点；保险规划是研究风险转移的问题；税收规划是减少客户支出的问题；人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题；投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。

第6题：

理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的?

A.理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案

B.客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托

C.客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托

D.理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做说明，但继续办理委托事务

答案：D
解析：
理财规划师为客户提供专业服务,受人之托,履人之嘱,必须全心全意地维行设计。可以说,生命周期理论是整个理财规划的基础。护客户 的利益。但是,客户的利益必须是归其合法拥有的,违法的利益不受法律保护。 如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法,理财规划师应向客户说明,并停止办理委托事务。

第7题：

理财规划中，__________是理财规划的起点，__________是研究风险转移的问题，__________是讨论客户资产保值增值的问题。（　　）

A、人生事件规划；税收规划；现金消费及债务管理
B、人生事件规划；保险规划；税收规划
C、现金、消费及债务管理；投资规划；税收规划
D、现金、消费及债务管理；保险规划；投资规划

答案：D
解析：
一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理，保险规划，税收规划，人生事件规划及投资规划等财务安排问题。现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题，是做理财规划的起点；保险规划是研究风险转移的问题；税收规划是减少客户支出的问题；人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题；投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。

第8题：

理财规划的起点是解决( )的问题。

A．客户资金结余

B．如何减少客户支出

C．客户住房、教育及养老

D．客户资产保值增值


正确答案：A
解析：现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题，这是做理财规划的起点。

第9题：

下列选项中，属于专业理财师工作目标和重心的是（ ）。

A.向客户推荐合适的理财计划
B.提高自己的专业能力、服务好客户
C.帮助客户解决问题、实现其理财目标
D.提升自我的专业素养、完善职业规划

答案：C
解析：
专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。

第10题：

除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识，包括()。

A.解决财务问题的条件
B.解决财务问题的方法
C.了解、收集客户相关信息的必要性
D.如实告知客户自己的能力范围
E.理财规划服务行业的整体水平

答案：A,B,C,D
解析：
除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有如下三方面的认识，这也是与客户建立长期信任关系的基础：①解决财务问题的条件和方法；②了解、收集客户相关信息的必要性；③如实告知客户自己的能力范围。

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