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下列选项中。关于银行合规管理原则的说法正确的是( )。

题目
下列选项中。关于银行合规管理原则的说法正确的是( )。

A.系统性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动.以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则
B.独立性原则是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能
C.全面性原则是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工
D.强制性原则是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言.具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价
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相似问题和答案

第1题：

下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。

A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B.有效管理商业银行的合规风险
C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告
D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

答案：B
解析：
董事会应履行以下合规管理职责：
（1）审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施；
（3）审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；
（3）授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督；
（4）商业银行章程规定的其他合规管理职责。

第2题：

以下选项中，不属于银行合规管理的岗位的是（）。

A.合规主管岗
B.合规监测岗
C.合规执行岗
D.合规审核岗

答案：C
解析：
银行合规管理的岗位包括：1.合规主管岗；2.合规监测岗；3.合规审核岗；4.合规检查岗。
考点
合规管理的基本机制

第3题：

关于合规管理表述正确的是()。

A.合规管理是银行内部最具基础性的一项管理活动

B.合规管理只是专业合规部门的专业合规管理

C.合规管理不属于银行内部的风险管理活动

D.合规管理与内部控制相互独立，没有联系


正确答案：A

第4题：

下列关于商业银行合规管理的说法，正确的有（）。

  • A、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动
  • B、商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险的关联性
  • C、商业银行应综合考虑合规风险与操作风险的关联性
  • D、确保各项风险管理政策和程序的一致性

正确答案:A,B,C,D

第5题：

下列选项中，关于银行合规文化建设工作的意义和内容的表述，正确的是（　　）。

A.合规文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的关键所在
B.合规文化建设是提升内部管理水平、适应外部监管要求的重要因素
C.合规文化建设是落实以人为本、提高制度执行力的内在要求
D.合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的有力武器

答案：D
解析：
银行合规文化建设工作的意义和内容包括以下方面：①合规文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的内在要求；②合规文化建设是提升内部管理水平、适应外部监管要求的重要保证；③合规文化建设是落实以人为本、提高制度执行力的关键所在；④合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的有力武器。故选项D表述正确。

第6题：

下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。

A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告
B.有效管理商业银行的合规风险
C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

答案：B
解析：
董事会应履行以下合规管理职责： (1)审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施；
(2)审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；
(3)授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督；
(4)商业银行章程规定的其他合规管理职责。
高级管理层职责：高级管理层应有效管理商业银行的合规风险。

第7题：

关于合规管理部门与内部审计部门的关系，下列选项中说法错误的是（）。

A.合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价
B.内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计
C.内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人
D.商业银行合规管理职能应与内部审计职能不是分离的

答案：D
解析：
商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。

第8题：

下列选项中，属于银行结算账户管理应当遵守的基本原则的是( )。

A、一个基本账户原则
B、自主选择银行开立银行结算账户原则
C、守法合规原则
D、存款信息保密原则

答案：A,B,C,D
解析：
银行结算账户管理应当遵守的基本原则：(1)一个基本账户原则。单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。(2)自主选择银行开立银行结算账户原则。存款人可以根据需要自主选择银行，除国家法律、行政法规和国务院另有规定外，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。(3)守法合规原则。不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃避债务、套取现金及其他违法犯罪活动。(4)存款信息保密原则。除国家法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。

第9题：

以下说法正确的是（）

  • A、合规是商业银行所有员工的共同责任
  • B、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念
  • C、银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性
  • D、商业银行的合规政策应明确重要岗位员工和业务条线需要遵守的基本原则

正确答案:A,B,C

第10题：

下列关于合规管理的目标，说法正确的是（）。

  • A、建立健全基金管理人合规风险管理体系
  • B、实现对合规风险的有效识别和管理
  • C、确保基金管理人依法合规经营
  • D、以上说法都正确

正确答案:D

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