在判断一个自然人或法人是否是银行的关联方时,下列哪个不属于它的重要决定因素()。

题目
在判断一个自然人或法人是否是银行的关联方时,下列哪个不属于它的重要决定因素()。

A.股权关系
B.人身关系
C.雇佣关系
D.支配权
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第1题:

依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,下列关于关联方说法正确的是( )。

A、商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10%

B、商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的15%

C、商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50%

D、计算授信余额时,不可以扣除授信时关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额


答案:ABC
出处:《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第三十二条商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10%;对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的15%;对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50%;计算授信余额时,可以扣除授信时关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额。

第2题:

商业银行的关联方不可以是()。

A.自然人
B.法人
C.社会人
D.其他组织

答案:C
解析:
商业银行的关联方可以是自然人、法人或其他组织。

第3题:

商业银行的关联方包括关联自然人、法人或其他组织。()


本题答案:对

第4题:

关联方自然人包括()

  • A、广发银行内部人、主要自然人股东
  • B、内部人及主要自然人股东的近亲属
  • C、广发银行关联法人或其它组织的控股自然人股东、董事、监事、关键管理人员
  • D、对广发银行有重大影响的其它自然人

正确答案:A,B,C,D

第5题:

银行的最大银行业金融机构股东持股比例不得低于村镇银行股本总额的20%,单个自然人股东及关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的10%,单一非银行金融机构或单一非金融机构企业法人及其关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的10%。


正确答案:正确

第6题:

下列不属于商业银行的关联方的是( )。

A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东
B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人
C.可间接控制商业银行的法人
D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶

答案:A
解析:
根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行的关联方包括以下三个方面:①存在客观关联关系的实际关联方;②与商业银行签署协议、做出安排,生效后符合关联方条件的潜在关联方;③根据行为性质推定的关联方。A项,主要自然人股东是指持有或控制商业银行5%以上股份或表决权的自然人股东,CD两项均属于存在客观关联关系的实际关联方。

第7题:

下列不属于上市公司关联方的是:()

  • A、直接或间接控制上市公司的法人或其它组织
  • B、上市公司的控股子公司
  • C、间接持有上市公司5%以上股份的自然人控制的企业
  • D、在上市公司控股股东处担任董事职务的自然人

正确答案:B

第8题:

公民是指具有一个国家国籍的( )。

A.自然人

B.法人

C.法人或自然人

D.法人和自然人


正确答案:A
解析:公民,也称为“国民”,是指具有某个国家国籍的自然人。

第9题:

依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,法人或其他组织应当自其成为商业银行的主要非自然人股东之日起十个工作日内,向商业银行的关联交易控制委员会报告其下列关联方情况()。

  • A、控股自然人股东、董事、关键管理人员
  • B、控股非自然人股东
  • C、配偶及子女情况
  • D、受其直接、间接、共同控制的法人或其他组织及其董事、关键管理人员

正确答案:A,B,D

第10题:

兴业银行关联方划分为()。

  • A、主要股东、董事、监事、高管关联自然人
  • B、主要股东、董事、监事、高管关联法人
  • C、内部人及其关联自然人
  • D、内部人关联法人

正确答案:A,B,C,D

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