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下列关于商业银行柜台业务操作风险防控的说法中，正确的是（ ）。

题目
下列关于商业银行柜台业务操作风险防控的说法中，正确的是（ ）。

A.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起
B.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任
C.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见
D.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责
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第1题：

下列选项关于柜台业务操作风险的形成原因，分析正确的是( )。

A．柜台人员安全意识不强

B．柜台员工内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款

C．缺乏岗位制约和自我保护意识

D．柜台工作强度大，但收入不高

E．工作缺乏热情和责任感等


正确答案：ACDE
解析：B柜台员工内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款是个人信贷业务的主要风险点。

第2题：

我国国内商业银行中，最容易引发操作风险的环节是柜台业务。（ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第3题：

在个人汽车贷款中，操作风险的防控措施包括( )。

A．熟悉关于操作风险的管理政策

B．规范业务操作

C．掌握个人汽车贷款业务的规章制度

D．把握个人汽车贷款业务流程中的主要操作风险点

E．对于关键操作，完成后做好记录备查


正确答案：ABCDE
解析：操作风险的防控措施包括：(1)掌握个人汽车贷款业务的规章制度，(2)规范业务操作；(3)熟悉关于操作风险的管理政策；(4)把握个人汽车贷款业务流程中的主要操作风险点；(5)对于关键操作，完成后应做好记录备查，尽职尽贵，提高自我保护能力。所以A、B、C、D、E选项均符合题意。

第4题：

以下不属于个人汽车贷款操作风险的防控措施的是()

A:掌握个人汽车贷款业务的规章制度
B:规范业务操作
C:熟悉关于操作风险的管理政策
D:详细调查客户的还款能力

答案：D
解析：
D选项是个人汽车贷款信用风险的防控措施。

第5题：

下列不是个人教育贷款操作风险的防控措施的是（　）．

A.加强贷款申请审核
B.掌握个人教育贷款业务的规章制度。
C.规范业务操作
D.熟悉关于操作风险的管理政策

答案：A
解析：
操作风险的防控措施是：掌握个人教育贷款业务的规章制度；规范业务操作；熟悉关于操作风险的管理政策；把握个人教育贷款业务流程中的主要操作风险点；对于关键操作，完成后应做好记录备案，尽职免责，提高自我保护能力。

第6题：

风险防控四注意是指哪几项风险()

A、操作风险防控

B、资金风险防控

C、系统风险防控

D、信用风险防控


答案：ABCD

第7题：

商业银行的信用风险主要存在于授信业务，市场风险主要存在于交易业务，操作风险主要存在于柜台业务。（　　）


答案：错
解析：
与市场风险主要存在于交易账户和信用风险主要存在于银行账户不同，操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性和非营利性，不能给商业银行带来盈利。

第8题：

保监会35号文《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》中要求从以下哪些方面做到严控风险:()①流动性风险防控②资金运用风险防控③战略风险防控④新型保险业务风险防控⑤外部传递性风险防控⑥群体性事件风险防控⑦底数不清风险防控⑧资本不实风险防控⑨声誉风险防控⑩健全风险防控工作机制

A.①②③④

B.①③⑥⑦

C.①②③④⑦

D.以上全都是


参考答案：D

第9题：

操作风险的防控措施包括()。

A:掌握个人汽车贷款业务的规章制度
B:规范业务操作
C:熟悉关于操作风险的管理政策
D:把握个人汽车贷款业务流程中的主要操作风险点
E:对于关键操作，完成后应做好记录备案，尽职免责，提高自我保护能力

答案：A,B,C,D,E
解析：
操作风险的防控措施包括：掌握个人汽车贷款业务的规章制度；规范业务操作；熟悉关于操作风险的管理政策；把握个人汽车贷款业务流程中的主要操作风险点；对于关键操作，完成后应做好记录备案，尽职免责，提高自我保护能力。

第10题：

下列属于操作风险监管要求的是（ ）。

A.加强重点领域信用风险防控
B.加强信托业务市场风险防控
C.加强信托业务流动性风险监测
D.强化从业人员管理

答案：D
解析：
操作风险监管包括完善操作风险防控机制和强化从业人员管理两个方面。A项为信用风险监管要求；B项为市场风险监管要求；C项为流动性风险监管要求。

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