面向个人投资者提供服务的经营机构适当性义务包括( )。

题目
面向个人投资者提供服务的经营机构适当性义务包括( )。
①销售匹配义务
②产品分级义务
③投资者分类义务
④风险规避义务

A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
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第1题:

《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看,《证券期货投资者适当性管理办法》做出的要求包括( )。
①对投资者进行分类评估和分类管理
②对投资者提供同质化服务
③确立监管底线要求、自律组织规定产品目录指引
④经营机构制定具体分级标准的层层把关、严格风险的产品分级机制

A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

答案:A
解析:
从投资者角度来看,该管理办法将投资者分为专业投资者和普通投资者,要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理,并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配,同时在销售和服务过程中,对普通投资者实行有别于专业投资者的告知和风险警示义务。对于普通投资者与经营机构发生纠纷时,在举证责任的划分上,也实行了举证责任倒置,对于是否落实投资者适当性工作,由经营机构进行举证。从经营机构角度来看,该管理办法要求经营机构对投资进行分类评估和分类管理,为经营机构提供差异化服务奠定了基础,同时确立了监管底线要求、自律组织规定产品名录指引、经营机构制定具体分级标准的层层把关、严控风险的产品分级机制。

第2题:

某经营机构向投资者销售产品或者提供服务时,应当了解投资者的相关信息。中国证监会及其派出机构在对该经营机构进行et常监督检查时,发现其违反了投资者适当性管理办法。经营机构应当了解的投资者信息包括( )。

A.投资相关的学习、工作经历及投资经验
B.风险偏好及可承受的损失
C.诚信记录
D.收入来源

答案:A,B,C,D
解析:
根据《证券期货投资者适当性管理办法》第6条的规定,经营机构向投资者销售产品或者提供服务时,应当了解投资者的下列信息:①自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式,法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;②收入来源和数额、资产、债务等财务状况;③投资相关的学习、工作经历及投资经验;④投资期限、品种、期望收益等投资曰标;⑤风险偏好及可承受的损失;⑥诚信记录;⑦实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;⑧法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;⑨其他必要信息。

第3题:

以下关于因履行适当性义务引起的投资者投诉处理的表述,正确的有?()

A、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷,与投资者协商解决争议,采取必要措施支持和配合投资者提出的调解。经营机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的,应当依法承担相应法律责任

B、证券经营机构应当将相关岗位人员履行适当性义务、处理客户投诉与纠纷等纳入绩效考核范围

C、证券经营机构应妥善处理因履行适当性义务引起的投资者投诉与纠纷,保存相关记录,及时分析总结,改进和完善相关机制与制度

D、经营机构与普通投资者发生纠纷的,经营机构应当提供相关资料,证明其已向投资者履行相应义务

E、经营机构与投资者发生适当性相关的纠纷,可以按相关规定向协会申请调解


答案:ABCDE

第4题:

经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时,应当履行以下( )适当性义务。

A. 追加了解投资者的相关信息;
B. 向投资者提供特别风险警示书,揭示该产品或服务的高风险特征,由投资者签字确认;
C. 给予投资者至少24小时的冷静期或至少增加一次回访告知特别风险
D. 以上都正确

答案:A,B,C,D
解析:
《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第二十八条经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时,应当履行以下适当性义务:(一)追加了解投资者的相关信息;(二)向投资者提供特别风险警示书,揭示该产品或服务的高风险特征,由投资者签字确认;(三)给予投资者至少24小时的冷静期或至少增加一次回
访告知特别风险。

第5题:

经营机构应当将相关岗位从业人员的适当性工作履职情况、投诉情况等纳入监督问责机制,确保从业人员切实履行( ),经营机构不得采取可能鼓励其从业人员向投资者销售不适当产品或提供不适当服务的考核、激励机制或措施。

A.适当性义务
B.正常展业
C.工作保密
D.热情服务

答案:A
解析:
根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第三十七条,经营机构应当将相关岗位从业人员的适当性工作履职情况、投诉情况等纳入监督问责机制,确保从业人员切实履行适当性义务。经营机构不得采取可能鼓励其从业人员向投资者销售不适当产品或提供不适当服务的考核、激励机制或措施。

第6题:

经营机构应当将相关岗位从业人员的适当性工作履职情况、投诉情况等纳入监督问责机制,确保从业人员切实履行( )。经营机构不得采取可能鼓励其从业人员向投资者销售不适当产品或提供不适当服务的考核、激励机制或措施。

A、适当性义务
B、正常展业
C、工作保密
D、热情服务

答案:A
解析:
《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》(试行)第三十七条 经营机构应当将相关岗位从业人员的适当性工作履职情况、投诉情况等纳入监督问责机制,确保从业人员切实履行适当性义务。经营机构不得采取可能鼓励其从业人员向投资者销售不适当产品或提供不适当服务的考核、激励机制或措施。

第7题:

证券期货经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷,存在( )情形的应当依法承担相应法律责任。

A.与投资者协商解决争议
B.采取必要措施支持和配合投资者提出的调解
C.履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的
D.提供相关资料,证明经营机构已向投资者履行相应义务

答案:C
解析:
《证券期货投资者适当性管理办法》第三十四条第一款规定,经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷,与投资者协商解决争议,采取必要措施支持和配合投资者提出的调解。经营机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的,应当依法承担相应法律责任。

第8题:

销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前,应当履行特别告知义务,以下信息属于特别告知义务范畴的有( )。
Ⅰ、可能直接导致本金亏损的事项
Ⅱ、可能直接导致超过原始本金损失的事项
Ⅲ、因经营机构的业务或财产状况变化,影响客户判断的重要事由
Ⅳ、投资者适当性匹配意见

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

答案:B
解析:
基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前, 应当告知下列信息:(1)可能直接导致本金亏损的事项。(2)可能直接导致超过原始本 金损失的事项。(3)因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金 弓损的事项。(4)因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由。(5) 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。(6)投资者适当性匹 配意见。

第9题:

根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,经营机构应当建立( ),收录投资者信息并及时更新。

A.投资者保障基金
B.投资者适当性评估数据库
C.期货产品或服务风险等级名录
D.投资者风险承受能力评估问卷

答案:B
解析:
《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第十五条规定,经营机构应当建立投资者适当性评估数据库,收录投资者信息并及时更新。

第10题:

根据《证券期货投资者适当性管理办法》,经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息,根据风险特征和程度,对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。 ( )


答案:对
解析:
《证券期货投资者适当性管理办法》第十五条规定,经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息,根据风险特征和程度,对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

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