简述邮政储蓄个人理财业务中个人存款证明开具的相关规定。

题目
问答题
简述邮政储蓄个人理财业务中个人存款证明开具的相关规定。
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相似问题和答案

第1题:

简述邮政储蓄个人理财业务中个人存款证明开具的相关规定。
个人存款证明,是指应理财产品持有人申请,邮政储蓄部门为其持有理财产品提供的证明:分为时点证明和时段证明。理财业务只提供时点证明,即证明客户在某一时点的理财产品种类、账号、存期、金额和合同状态。
相关规定:
(1)客户必须由本人在营业网点申请开具存款证明;
(2)只有特定理财产品具有开具存款证明的功能;
(3)每个存款证明不能超过5个理财合同号;
(4)时点证明不对客户理财客户进行止付;
(5)对于冻结、质押等非正常状态的理财合同不做存款证明;
(6)本交易在原认购县(市)范围内均可办理;
(7)普通柜员操作权限,支行(局)长授权。

第2题:

可开具个人资信证明的业务品种包括哪些?()

  • A、活期存款和定期存款
  • B、凭证式国债和储蓄国债
  • C、本、外币个人理财产品
  • D、基金、保险、实物黄金
  • E、已结清的个人贷款

正确答案:A,B,C,D

第3题:

()是指客户在提出申请开具个人存款证明时在邮政储蓄机构有一定金额存款的证明。

A、定期存款证明

B、活期存款证明

C、时点存款证明

D、时段存款证明


本题答案:C

第4题:

简述邮政储蓄个人理财业务中撤单交易的相关规定。


正确答案: 客户对已经申请的“预约”、“认购”、“提前赎回”、“终止投资”交易,可以申请取消的交易。
相关规定:
(1)必须由客户本人持已签约的个人结算账户卡/折、本人有效身份证件、原产品协议书/原业务申请表及原回执在原交易网点办理。
(2)“预约”交易的撤单在产品预约期内办理,“认购”交易的撤单在产品认购期内办理,“提前赎回”的撤单在提前赎回的期限内办理,“终止投资”交易的撤单在终止投资期限内办理。

第5题:

以下不属于个人理财业务开办的项目的是()。

  • A、单证保管
  • B、基金转换
  • C、存单质押
  • D、开具存款证明

正确答案:B

第6题:

简述增开个人存款证明的相关规定。
(1)客户在第一次开立后申请增开相同时间段存款证明,增开次数最多两次。
(2)增开份数与已开立的份数之和不得大于20份。
(3)增开时按份收取手续费(每份20元)
(4)增开个人存款证明的申请日期需在存款证明截止日期之前,且在第一次开立日期1年内(含1年)。
(5)时点存款证明不允许增开及撤销。

第7题:

以下属于邮政储蓄个人理财业务开办项目的有()。

  • A、理财分析
  • B、开具存款证明
  • C、委托存款转期
  • D、委托存款转账

正确答案:A,B,C,D

第8题:

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户申请办理理财产品个人存款证明交易时,每个存款证明不能超过()个理财合同号。

A、1

B、3

C、5

D、10


本题答案:C

第9题:

简述邮政储蓄个人理财业务中非交易过户申请(司法)的相关规定。


正确答案: 非交易过户申请(司法)是指持有公检法等国家规定的权力机关规定的文件前提下,将客户指定理财合同份额过户给另一客户的申请。该申请提前成功后,由全国总中心操作员根据相关规定执行后续操作。
相关规定:
(1)该交易需申请人员持有关单位介绍信、公检法部门判决书/公证书、及其他相关法律文件至营业前台办理;
(2)交易成功后,原理财合同项下指定的理财产品份额将被冻结,由全国总中心操作员根据相关规定执行后续操作;
(3)本交易在原交易网点办理;
(4)普通柜员操作权限,支行(局)长授权,总行审核。

第10题:

简述邮政储蓄银行个人存款证明的撤销流程。


正确答案: 客户:本人提交原个人存款证明(多份必须同时交回),实名证件、存款凭证。
柜员:(1)审核证明书原件、存款凭证,实名证件核实;
(2)在系统中做040702“个人存款证明撤销”录入相关信息;
(3)交易成功打印原个人存款证明,加盖“作废”及业务用个人名章;
(4)退回客户实名证件、存款凭证。