营业部在基金投资人()时,要求基金投资人通过填写问卷的方式进行风险承受能力调查。

题目
多选题
营业部在基金投资人()时,要求基金投资人通过填写问卷的方式进行风险承受能力调查。
A

首次开立基金账户

B

首次购买基金产品

C

首次开立资金帐户

D

首次赎回基金产品

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第1题:

基金销售机构销售基金时,通过对基金管理人进行审慎调查,对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价。( )

A.正确

B.错误


正确答案:√
A
基金销售机构通过对基金管理人进行审慎调查,对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价,最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适额产品卖给合适的基金投资人。

第2题:

为减少基金投资人的负担,基金销售人员可以主动为投资人填写风险承受能力问卷。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×
考4;见销售基础教材P194

第3题:

对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况,( )。

A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人

B.以基金公司的风险准备金作为担保

C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认

D.隐瞒风险


答案:C
解析:基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容,对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况,要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认,并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。
考点:基金的交易、申购和赎回

第4题:

关于基金投资人的风险承受能力调查和评价,以下表述错误的是( )。

A.为保证所获得信息的真实性和准确性,基金销售就够必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
B.基金销售机构应在投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对进投资人进行风险承受能力调查和评价
C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前,基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

答案:A
解析:
在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前,基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序,核查基金投资人的投资资格,切实履行反洗钱等法律义务。基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人,基金销售机构也应当追溯调查,评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果。故选项A表述错误。

第5题:

关于基金投资人风险承受能力调查和评价,表述正确的包括( )。
Ⅰ.基金销售机构应对首次购买基金产品的基金投资人进行风险承受能力调查和评价,对已购买基金产品的投资人不必做追溯调查
Ⅱ.基金销售机构可以采用当面、信函、网络、或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查
Ⅲ.基金销售机构应当针对不同的基金投资人制度不同的风险承受能力调查问卷进行调查和评价
Ⅳ.基金销售机构应当定期或不定期地更新对基金投资人的风险承受能力评价

A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

答案:C
解析:
基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人,基金销售机构也应当追溯调查,评价该基金投资人的风险承受能力。基金投资人放弃接受调查的,基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果。采用问卷等进行调查的,基金销售机构应当制定统一的问卷格式,同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查。

第6题:

下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的表述,错误的是( )。

A、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前,基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序,核查基金投资人的投资资格,切实履行反洗钱等法律义务

B、对已经购买了基金产品的基金投资人,基金销售机构不需要再进行调查和评价

C、基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价

D、基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果


答案:B
解析:本题考查基金投资人风险承受能力调查和评价。基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人,基金销售机构也应当追溯调查,评价该基金投资人的风险承受能力。

第7题:

关于基金投资人风险承受能力调查和评价,以下说法错误的是( )。

A.如基金投资人放弃接受调查的,销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查
B.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法
C.为避免重复采集,提高评估效率,销售机构无需对基金投资人重复进行调查
D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见,并不表明其对产品风险收益做出实质性判断

答案:C
解析:
基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查,也可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资 人的评价;过往的评价结果应当作为历史记录保存。

第8题:

基金销售机构通过对基金管理人进行审慎调查,对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价。 ( )


正确答案:√

第9题:

关于"基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配"的表述,以下错误的是( )

A.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
B.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品
C.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验
D.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品

答案:D
解析:
基金募集机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的,基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

第10题:

(2017年)下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中,错误的是( )。

A.为保证所获得信息的真实性和准确性,基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前,基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

答案:A
解析:
基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果。

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