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在了解了客户的基本信息后，理财经理需要了解客户在邮政银行和其他银行的业务状态，特别是资产规模，以了解客户潜质，为下一步提

题目
判断题
在了解了客户的基本信息后，理财经理需要了解客户在邮政银行和其他银行的业务状态，特别是资产规模，以了解客户潜质，为下一步提供解决方案奠定基础。
A

对

B

错

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第1题：

以下严禁个人客户经理办理的业务是( )。

A.向客户提供理财规划建议

B.了解客户需求

C.向客户推荐银行产品及服务

D.使用、拥有客户电子银行证书及密码或代客户操作


参考答案：D

第2题：

以下关于“直客式”个人贷款营销模式说法错误的是（ ）。

A.所谓“直客式”个人贷款，就是利用银行网点和理财中心作为销售和服务的主渠道，银行客户经理按照“了解你的客户，做熟悉客户”的原则，直接营销客户，受理客户贷款需求
B.在“直客式”模式下，客户可以直接接触银行，免去中介机构的代理业务
C.“直客式”营销模式有利于银行全面了解客户需求
D.在“直客式”营销模式下，由于没有了中间的中介机构，银行要承受的风险更大了

答案：D
解析：
“直客式”营销模式有利于银行全面了解客户需求，做熟悉的客户，从而有效防止“假按揭”，提高风险防范能力，同时培育和发展长期、优质的客户群，开展全方位、立体式的业务拓展。直接接触银行，而不是通过开发商或者中介公司间接地办理业务，免去了中间诸多收费环节，让客户买得放心、贷得明白。

第3题：

某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是( )。

A．了解客户是偏好风险还是厌恶风险

B．了解客户的家庭收入、支出和负债情况

C．向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)

D．牛市行情下，建议对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金


正确答案：D
解析：商业银行开展个人理财业务应向客户销售适宜的投资产品，建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金，违反了审慎性原则。

第4题：

商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况、风险承受能力，了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。（　　）


答案：错
解析：
商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况，了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。

第5题：

审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，
某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是( )。

A: 了解客户是偏好风险还是厌恶风险
B: 了解客户的家庭收入、支出和负愤情况
C: 向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)
D: 牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金

答案：D
解析：
商业银行开展个人理财业务应向客户销售适宜的投资产品，牛市行情下
，建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金违反了审慎性原则。
【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务风险管理指引

第6题：

根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该()

A、了解客户的风险偏好

B、了解客户的风险认知能力

C、评估客户的财务状况

D、替客户选择合适的投资产品

E、向客户销售适宜的投资产品


本题答案：A, B, C, E

第7题：

某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是()。

A:牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金
B:向客户仔细介绍银行的各种理财计划（产品）
C:了解客户的家庭收入、支出和负债的情况
D:了解客户是偏好风险还是厌恶风险

答案：A
解析：
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37规定，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。因此，商业银行开展个人理财业务应向客户销售适宜的投资产品，A选项违反了审慎性原则。

第8题：

根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。

A．了解客户的风险偏好

B．了解客户的风险认知能力

C．评估客户的财务状况

D．替客户决定合适的投资产品

E．向客户销售适宜的投资产品


正确答案：ABCE

第9题：

根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（　　）。

A.客户的风险承受能力
B.客户的资产负债状况
C.客户朋友的状况
D.客户的基本信息
E.客户的收入状况

答案：A,B,D,E
解析：
银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。要求银行业从业人员履行法定审查客户身份的义务，不得为客户开立匿名或假名账户，也不得在未完成法定审核身份义务的情况下接受客户指令，办理业务。

第10题：

商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况、了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。（　　）


答案：对
解析：

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