货源投放上容易出现不均、不精准等问题是由于()造成的。A、只使用客户价值评估分类B、只使用一般的客户分类管理C、客户分类管理和客户价值评估结合应用D、不使用客户分类管理和客户价值评估

题目

货源投放上容易出现不均、不精准等问题是由于()造成的。

  • A、只使用客户价值评估分类
  • B、只使用一般的客户分类管理
  • C、客户分类管理和客户价值评估结合应用
  • D、不使用客户分类管理和客户价值评估
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第1题:

客户身份识别包括以下哪些环节()。

A.建立业务关系时的身份识别

B.交易监测和客户身份持续识别

C.强化识别客户身份

D.评估客户风险状况并进行分类管理


参考答案:ABCD

第2题:

金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度,但金融机构在有合理理由的情况下可以选择不按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求开展客户风险等级分类工作。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第3题:

证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]12号),确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。()


参考答案:对

第4题:

在日常服务营销活动中,客户分类的应用中要注意以下几个方面()。

  • A、注意区分客户分类方式中客户价值管理的运用方向
  • B、客户分类与客户价值评估相结合
  • C、客户分类、客户价值管理要简单易操作

正确答案:A,B,C

第5题:

客户价值评估的内容有()

  • A、过去价值评估
  • B、当前价值评估
  • C、潜在价值评估
  • D、客户满意评估

正确答案:B,C

第6题:

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号)中,影响客户洗钱风险的4个风险子项为()

A.信用

B.客户

C.地域

D.业务

E.行业/职业


答案:BCDE

第7题:

客户价值评估结果主要应用于()的设计、服务提供上。

  • A、客户价值
  • B、客户分类
  • C、资源投入
  • D、服务项目

正确答案:D

第8题:

证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发【2013】2号),确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。()

此题为判断题(对,错)。


答案:对

第9题:

若只使用客户价值评估分级可能会导致的问题有()。

  • A、服务过剩
  • B、货源投放不均
  • C、货源投放不准确
  • D、服务不足

正确答案:B,C

第10题:

中国人民银行与2013年1月5日实施的关于反洗钱的指引为()。

  • A、《金融机构反洗钱指引》
  • B、《金融机构客户分类管理指引》
  • C、《金融机构恐怖融资风险评估指引》
  • D、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

正确答案:D