()对下属企业监管模式属于对商业类型企业的日常监管模式之一。

题目

()对下属企业监管模式属于对商业类型企业的日常监管模式之一。

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第1题:

目前中国采取的监管模式是集中监管模式。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:√

第2题:

根据存量房交易资金监管的主体不同,目前主要的监管模式有(  )。

A.政府监管
B.房地产开发企业监管
C.商业银行监管
D.房地产经纪机构监管
E.交易保证机构监管

答案:A,C,D,E
解析:
根据存量房交易资金监管的主体不同,目前主要存在三种监管模式:①政府监管。又分自愿监管和强制监管。②商业银行监管。由房地产行政主管部门指定几家银行作为存量房交易资金的监管银行,买卖双方可以自愿选择一家作为监管银行,交易资金通过监管专用账户划转。③房地产经纪机构或交易保证机构监管。要求符合条件的房地产经纪机构或交易保证机构,在银行开设监管专用账户,交易资金可以通过该账户划转。

第3题:

下列不属于直接监管成本的是:()。

A.监管的物资设备

B.监管对金融企业业务创新的抑制

C.监管的日常运作

D.监管的人力资源


参考答案:B

第4题:

目前世界上对企业年金基金的监管,采取审慎性监管模式的国家是()

  • A、美国
  • B、智利
  • C、波兰
  • D、匈牙利

正确答案:A

第5题:

()驻企业(厂、生产点)监管模式适合对复烤加工企业的监管,对卷烟、雪茄烟生产企业和其他类型生产企业,可以选择适用。


正确答案:正确

第6题:

功能监管是指按照金融机构类型划分监管对象的金融监管模式。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第7题:

各级监管机构应在日常监管中对获准发行小型微型企业贷款专项金融债的商业银行法人进行动态监测和抽样调查,严格监管发债募集资金的流向,确保资金全部用于发放小型微型企业贷款。


正确答案:正确

第8题:

2011年的《企业年金基金管理办法》对2004年《企业年金基金管理试行办法》关于投资监管方面的调整,反映了()。

A、我国企业年金投资管制的放松

B、企业年金投资监管由数量限制监管转变为审慎人监管模式

C、企业年金投资监管的严格化

D、企业年金投资监管由审慎人监管模式转变为数量限制监管模式


参考答案:A

第9题:

试分析企业年金投资监管的主要模式。


正确答案:(一)审慎性监管模式
(1)审慎性监管模式,即根据审慎性原则对基金进行监管。这种监管模式适合于经济发屣比较成熟、金融体制比较完善、资本市场和各类中介组织比较发达、基金管理机构有一定程度发展、相关法律比较健全的国家。
(2)其主要特点包括:
一是强调基金管理者对基金持有人的诚信义务和基金管理的透明度,打击欺诈行为,保护持有人利益。
二是要求资产多样化,避免风险过于集中。
三是限制基金管理者进行自营业务。
四是鼓励竞争,防止基金管理者操控市场和避免投资组合趋同。
(3)在这种监管模式下,监督机构较少干预基金的日常活动,只是在当事人提出要求或基金出现问题时才介入;在很大程度上,监管机构依靠审计师、精算师、资产评估机构等中介组织对基金运营进行监督。
(二)严格的限量监管模式
(1)这种模式的特点是监管机构独立性强,权力较大,除了要求基金达到最低的审慎性监管要求之外,还对基金的结构、运作和绩效等方面进行严格的限制性规定。
(2)其主要特点是:
①监管机构独立性强,权力较大。
②对基金投资比例有限制性的规定,监管机构根据这些规定,通过现场和非现场监管的方式密切监控基金的日常营运。
③有严格的信息披露制度。信息披露的内容包括资产估价的原则、资产估价的频率以及其他财务数据等,监管机构通常直接审查信息披露的真实性。
④实行最低收益原则,要求基金的投资收益达到一定的水平。

第10题:

对卷烟、雪茄烟生产企业开展日常监管的主要内容有哪些?对卷烟、雪茄烟批发企业开展日常监管的主要内容有哪些?


正确答案: 对卷烟、雪茄烟生产企业内部专卖监督管理的重点包括两方面内容,一是卷烟工业企业是否严格按照计划组织生产;二是卷烟工业企业是否严格按照专卖法律法规和行业规范要求严格对专卖品进行管理。
对卷烟、雪茄烟批发企业开展内部专卖监督管理日常监管的主要内容是卷烟、雪茄烟批发企业遵守烟草专卖法律、法规及行业规范经营有关规定的情况。地市级局主要监管同级烟草公司卷烟经营活动,对卷烟购进、库存、销售等行为进行监管。

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