下列哪一个是对公存款业务存款时主要风险点()

题目

下列哪一个是对公存款业务存款时主要风险点()

  • A、现金清点
  • B、收款不入账
  • C、资金来源不合法
  • D、现金数额不符
参考答案和解析
正确答案:A
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相似问题和答案

第1题:

商业银行对公存款业务的主要风险点有:()

A、业务不合规

B、核算不真实

C、内控不完善

D、对客户风险提示不够

E、内部审计有缺陷


参考答案:ABCE

第2题:

对公负债业务就是对公存款业务。()


本题答案:错

第3题:

请结合工作实际,试析对公存款业务中可能存在的违规行为或风险点


正确答案:(1)业务不合规。如违法设立对公存款经营网点、超业务范围经营、账户管理违规、高息揽存、账外经营等。(2)核算不真实。如乱用会计科目、人为调整账目、以及其他资金来源虚增对空存款等。(3)内控不完善。如业务操作流程、财务核算、授权制度不完善,内控制度未执行。(4)业务发展和考核指标不科学。(5)内部审计有缺陷等。

第4题:

对公存款开户主要风险点不包括()

  • A、代理开户
  • B、亲自开户
  • C、多头开户
  • D、频繁开户

正确答案:B

第5题:

从商业银行的经营情况看,对公存款业务主要的风险点有( )。

A.业务不合规
B.核算不真实
C.内控不完善
D.内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷
E.利率风险及网络系统风险等新型风险

答案:A,B,C,D,E
解析:
从商业银行的经营情况看,对公存款业务主要有的风险点为:业务不合规;核算不真实:内控不完善;内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷:利率风险及网络系统风险等新型风险。

第6题:

结合业务实际,分析论述对公存款业务中可能存在的违规行为或风险点。


答案:

1、对公存款是指企业存放在银行和其他金融机构的货币资金。按照国家现金管理和结算制度的规定,每个企业都要在银行开立账户,称为结算户存款,用来办理存款、取款和转账结算。

2、在开户阶段,客户提交的资料可能存在虚假的情况,银行可能在不知情的情况下为客户开立账户,从而为各种洗钱的违法犯罪行为提供可能;在存款支取阶段,一些不法分子可能利用存款业务非法盗用他人资金,给客户和银行造成损失。同时银行存在因员工操作不但而引起的操作风险、因系统问题而引起的系统风险。

第7题:

从商业银行的经营情况看,对公存款业务主要有以下风险点()。


A.业务不合规

B.核算不真实

C.内控不完善

D.内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷

E.利率风险及网络系统风险等新型风险

答案:A,B,C,D,E
解析:
从商业银行的经营情况看,对公存款业务主要有以下风险点: (1)业务不合规;
(2)核算不真实;
(3)内控不完善;
(4)内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷;
(5)利率风险及网络系统风险等新型风险。
考点
对公存款

第8题:

对公存款业务凭证出售的风险表现是什么?


答案:(1)不法分子利用与信用社工作人员熟悉等条件,在没有证件或手续不完备的情况下申请购买支票;
(2)不法分子利用偏远信用社技术落后的漏洞,或工作人员利用熟悉客户资料的条件,用伪造的印鉴、证件申购重要空白凭证,为挪用、侵占客户、信用社资金作准备;
(3)不法分子利用企业财会人员变更之机,冒充企业财会人员向银行申购重要空白凭证,经办人员未经核对,即出售支票等凭证,经不法分子挪用、侵占单位账户资金提供可乘之机。

第9题:

对公存款在监管的手段上.除了要求商业银行对照以上对公存款业务的风险点进行自查、报送相关报表外,也可以通过数据模型等方式对商业银行对公存款业务的结构、风险等进行相关分析。( )


答案:对
解析:
对公存款在监管的手段上,除了要求商业银行对照以上对公存款业务的风险点进行自查、报送相关报表外。也可以通过数据模型等方式对商业银行对公存款业务的结构、风险等进行相关分析。

第10题:

存款类资信证明业务主要风险点包括()

  • A、客户存款情况
  • B、合同管理
  • C、账户管理
  • D、对账管理

正确答案:A,C