下列不属于操作风险引发因素的是()。

题目

下列不属于操作风险引发因素的是()。

  • A、人员和系统
  • B、外部事件
  • C、欺诈
  • D、流程
参考答案和解析
正确答案:C
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第1题:

商业银行操作风险的特点是( )。 A.人为因素在引发操作风险的因素中占有直接的、重要的地位 B.操作风险事件发生频率很高,发生后造成的损失小 C.操作风险是银行经营中最重要的风险 D.操作风险内容较信用风险、市场风险简单


正确答案:A
商业银行的操作风险是指在银行运营过程中,由于人员操作失误、系统故障、流程管理不当、外部事件等原因给银行带来损失的风险。操作的主体是人,所以人为因素是操作风险中最直接、最主要的。由于操作风险存在于日常运营之中,所以其发生频率很高,而损失大小要根据具体风险事件而定。银行经营中最重要的风险是信用风险。操作风险可以转化为市场风险、信用风险等其他风险,不能笼统地说操作风险内容更简单。

第2题:

商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。下列引发操作风险的因素中,属于人员因素的有( )。

A.内部欺诈

B.失职违规

C.核心雇员流失

D.财务/会计错误

E.违反用工法


正确答案:ABCE
解析:操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规,以及因员工的知识技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。D项属于内部流程因素。

第3题:

商业银行操作风险的特点是( )。 

A.人为因素在引发操作风险的因素中占有直接的、重要的地位 

B.操作风险事件具有发生频率很高,发生后造成的损失小 

C.操作风险是银行经营中最重要的风险 

D.操作风险内容较信用风险、市场风险简单


正确答案:A
商业银行的操作风险是指在银行运营过程中,由于人员操作失误、系统故障、流程管理不当、外部事件等原因给银行带来损失的风险。操作的主体是人,所以人为因素是操作风险中最直接、最主要的。由于操作风险存在于日常运营之中,所以其发生频率很高,而损失大小要根据具体风险事件而定,只说损失小是不对的。银行经营中最重要的风险不是操作风险,而是信用风险。操作风险可以转化为市场风险、信用风险等其他风险,因此不能笼统地说操作风险内容更简单。

第4题:

形成操作风险的因素主要有4个:人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件。下列引发操作风险的因素中,属于人员因素的有( )。

A.内部欺诈

B.失职违规

C.核心雇员流失

D.财务/会计错误

E.违反用工法


正确答案:ABCE
操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规,以及因员工的知识技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。D项属于内部流程因素。故选ABCE。

第5题:

窗口事件是指操作窗口时引发的事件,下列不属于窗口事件的是( )。 A.打开B.关闭

窗口事件是指操作窗口时引发的事件,下列不属于窗口事件的是( )。

A.打开

B.关闭

C.加载

D.取消


正确答案:D
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第6题:

下列不属于操作风险种类的是()

A、由人员引发的风险

B、由流程引发的风险

C、由产品引发的风险

D、由外部事件引发的风险


正确答案:C

第7题:

形成操作风险的因素主要有四个:人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中,哪些属于人员因素( )。

A.内部欺诈

B.知识/技能匮乏

C.核心雇员流失

D.失职违规

E.违反用工法


正确答案:ABCDE

第8题:

风险的三个构成因素之间的关系是风险因素引发风险事故,风险事故导致损失。( )


参考答案:正确

第9题:

下列不属于操作风险评估要素的是( )。

A.内部操作风险损失数据

B.外部数据

C.银行业务环境

D.风险产生的因素


正确答案:D

第10题:

商业银行操作风险的特点是()。

A:操作风险是银行经营中最重要的风险
B:操作风险事件具有发生频率很高,发生后造成的损失小的特点
C:人为因素在引发操作风险的因素中占有直接的、重要的地位
D:操作风险内容较信用风险、市场风险简单

答案:C
解析:
银行最主要的风险是信用风险而不是操作风险;操作风险发生的几率比较小,但一旦发生,造成的损失无法估量;操作风险往往与其他风险交织并发,比较复杂,所以,A、B、D三项不正确。

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