在帮助客户确定老年生活所需的现金流水平目标时，可使用的方法有（）。A、养老收入替代率法、预算评估法和保守估计法B、横向平衡法和纵向平衡法C、恩格尔系数法和菜篮子法D、宏观预测法、物价指数法和粗略估计

题目

在帮助客户确定老年生活所需的现金流水平目标时，可使用的方法有（）。

A、养老收入替代率法、预算评估法和保守估计法
B、横向平衡法和纵向平衡法
C、恩格尔系数法和菜篮子法
D、宏观预测法、物价指数法和粗略估计

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第1题：

在分析各项理财目标实现的可能性时，不需要事先确定的重要事项是( )。

A．要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序

B．要确定现有资源运用的优先顺序

C．依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案

D．动态模拟全生涯的资产净值与现金流量

正确答案：A
解析：A项要根据客户的理财价值观确定各项理财目标之间的优先顺序。

第2题：

衡量客户风险承受能力最直接的方法是( )

A．帮助客户明确他们自己的投资目标

B．让客户回答自己所偏好的投资产品

C．搜集客户生活中的实际信息

D．风险态度的自我评估

参考答案：B
解析：衡量客户风险承受能力最直接的方法是让客户回答自己所偏好的投资产品。

第3题：

张某拥有一家家族企业，有多处不动产，并有一儿一女，在为张某做养老财务规划时，使用( ) 帮助张某确定老年目标养老金保障水平比较适合。

A. 养老收入替代率法

B. 预算评估法

C. 保守估计法

D. 分析法

参考答案：C

第4题：

理财规划师在确定了客户希望购房后，应帮助其确定购房目标。以下不属于购房目标的要素是()。

A:客户家庭计划购房的时间
B:希望的居住面积
C:购房时的市场利率
D:届时房价

答案：C

解析：

第5题：

理财规划师在了解客户的购房需求后，应帮助其确定购房目标。任何可供理财规划的目标必须是量化的。购房的目标包括客户家庭计划购房的时间()和届时房价这三大要素。

A:希望的居住面积
B:实际使用面积
C:房子所在区位
D:购房的环境需求

答案：A

解析：

第6题：

选择目标客户的方法有()。

A.全力争取“高级别”客户

B.选择目标客户应当“门当户对”

C.确定商店与目标客户之间是双向选择

D.依据现有忠诚客户的特征来选择目标客户

参考答案：BCD

第7题：

帮助客户确定合理的理财目标时无须考虑下列哪个因素( )

A．家庭生命周期

B．价值取向

C．物价水平

D．个人生涯规划

参考答案：C

第8题：

在帮助客户确定老年生活所需的现金流水平目标时，可使用的方法有( )。

A. 养老收入替代率法、预算评估法和保守估计法

B. 横向平衡法和纵向平衡法

C. 恩格尔系数法和菜篮子法

D. 宏观预测法、物价指数法和粗略估计法

参考答案：A

第9题：

下列关于客户理财目标确定步骤的说法中，正确的有()。
Ⅰ．在确定客户的投资目标前，先征询客户的期望目标
Ⅱ．在初步拟定客户的理财目标后，要再次征询客户的意见并取得确认
Ⅲ．投资顾问可以根据情况自行修改投资目标
Ⅳ．如要对已经确定的投资目标进行修改，必须征得客户同意

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：

如果在制定投资方案的过程中，计划对已确定的投资目标进行改动，必须对客户说明，并征得客户同意。所以投资顾问不能自行修改投资目标，其他选项都是正确的。

第10题：

信息数据库营销可帮助公司判定客户和目标客户的（）并（）。

正确答案:消费标准；准确定位

在帮助客户确定老年生活所需的现金流水平目标时，可使用的方法有（）

题目

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