理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要",询问客户的

题目

理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要",询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向,确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"()。

  • A、分析客户自己的性格
  • B、分析客户的兴趣爱好
  • C、分析客户所具备的技术和能力
  • D、分析客户的教育背景
  • E、分析客户所处环境的优势
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第1题:

网点人员在了解客户理财需求时,应做到( )?

A.主动询问客户理财经历

B.主动询问客户风险偏好

C.主动询问客户目前存在的投资理财需求,耐心了解客户理财经历、风险偏好等,对客户的疑问,能用浅显易懂的语言给出专业的回答

D.全面了解客户需求


正确答案:ABC

第2题:

因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息,给客户造成损害,应该承担责任的是 ( )。

A.理财规划师所在机构

B.理财规划师

C.客户、理财规划师

D.理财规划师、理财规划师所在机构


参考答案:D
解析:如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息,给客户造成损害的,理财规划师所在机构将承担侵权责任。所在机构承担责任后,可以追究理财规划师的责任。

第3题:

理财规划师对客户的职业建议的过程一般不包括( )。

A.试着让客户分析自己的性格、所处环境的优势和劣势

B.帮助客户确定职业发展范围

C.制定客户的资产负债表,列出未来可能会出现的财务危机

D.最后为客户确定其职业选择


正确答案:C

第4题:

理财规划师对客户的职业建议的过程一般不包括()。

A:试着让客户分析自己的性格、所处环境的优势和劣势
B:帮助客户确定职业发展范围
C:制定客户的资产负债表,列出未来可能会出现的财务危机
D:最后为客户确定其职业选择

答案:C
解析:

第5题:

理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的“需要”,询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向,确定职业发展范围,其中不包括()。

A:分析客户所处环境的优势
B:分析客户的兴趣爱好
C:分析客户所具备的技术和能力
D:分析客户的教育背景

答案:A
解析:
A项属于SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析。

第6题:

关于理财规划师一般工作流程描述正确的是( )

A.了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→满足客户需求→设计退休计划

B.吸引客户登门→设计理财产品→了解市场需要→满足客户需求→设计退休计划

C.了解市场需要→吸引客户登门→设计理财产品→满足客户需求→设计退休计划

D.了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→设计退休计划→满足客户需求


参考答案:A

第7题:

理财规划师在为客户理财时,需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户.关于理财规划建议书,下列说法正确的有()。

A:建议书的封面包括标题、执行该建议书的公司和出具日期
B:建议书须依照客户实际情况,不能基于假设而编制
C:理财规划是一个长期的过程,为了方便后续调整,在建议书中列出总体目标即可
D:建议书的前言部分,包括建议书的由来、所采用的资料来源、公司及客户的义务、免责条款、费用标准等内容。
E:对客户的家庭基本情况需要了解家庭成员结构、进行性格分析并了解其理财观念与偏好

答案:A,D,E
解析:
B项,在编制理财规划建议书时,需要提出一定的假设,包括通货膨胀率、投资收益率、收入增长率、学费上涨率、房产增值率等;C项,理财规划师需要根据客户的家庭状况、了解客户处于人生不同阶段、各个方面的理财目标,并进行分类,列出专项理财目标。

第8题:

在制定财产分配规划时,理财规划师不需要( )。

A.了解客户的职业背景

B.确定客户的财产分配目标

C.选择适当的财产分配工具

D.分析客户的财产状况


正确答案:B

第9题:

理财规划师职业道德准则中的“正直诚信”要求理财规划师()。

A:诚实不欺
B:不得与客户存在意见分歧
C:为了客户的利益容忍欺诈或对做人理念的歪曲
D:理财规划师只需要遵循职业道德准则的文字即可

答案:A
解析:
“正直诚信”要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益。B项,与客户存在意见分歧,且当该分歧并不违反法律,则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背;C项,正直诚信原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲;D项,正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂。

第10题:

不同于专业职业规划师,理财规划师在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是()。

A:需要
B:使职业选择清晰化
C:分析资产负债表
D:分析现金流量表

答案:D
解析:
理财规划师对客户的职业建议包括:①需要;②SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析;③分析资产负债表;④使职业选择清晰化;⑤阻碍;⑥制定提升计划;⑦寻求帮助;⑧寻求提升;⑨区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异。

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