客户购买开放式理财产品时,柜员应提醒投资者认真阅读()并向投资者

题目

客户购买开放式理财产品时,柜员应提醒投资者认真阅读()并向投资者做好产品的宣传、介绍和协议的解释工作。

  • A、《开放式理财产品说明书&风险揭示书》
  • B、《开放式理财产品协议书》
  • C、《开放式理财产品协议书补充条款》
  • D、《个人投资者投资风险评估书》
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第1题:

基金的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字,提醒投资者注意投资有风险,应仔细阅读基金的销售文件。( )


正确答案:√
对基金推介材料的免责声明中规定,基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字,并使投资者在阅读过程中不易忽视,以提醒投资者注意投资风险,仔细阅读基金合同和基金招募说明书,了解基金的具体情况。

第2题:

在投资者选择开放式基金的场合,基金管理人不能限制投资者购买基金单位或退回基金单位的自由。()


答案:正确

第3题:

对于首次购买公旁基金产品的客户,营销人员应当向客户出示纸质打印的投资者权益须知,请客户认真阅读并签字确认。()

此题为判断题(对,错)。


答案:正确

第4题:

理财产品在认购、申购交易前需确定投资者的风险属性,并进行产品适合度评估,如果投资者风险等级不适合购买该理财产品,则应明确告知投资者。如投资者坚持购买,则()。

  • A、可以拒绝其购买要求
  • B、可马上同意其购买要求
  • C、帮助其重新进行适合度评估后购买
  • D、可允许投资者在签署声明后购买

正确答案:D

第5题:

客户购买开放式理财产品后,可以理财产品撤销或赎回。


正确答案:正确

第6题:

开放式基金的利润分配依据是( )。

A、投资者持有的基金份额数量

B、投资者购买基金份额的时间顺序

C、投资者的性质

D、投资者选择的分红方式


答案:A
解析:本题考查基金利润分配。开放式基金的利润分配是指基金管理人根据基金利润情况,按投资者持有基金份额数量的多少进行利润分配。

第7题:

商业银行销售理财产品,应当加强投资者适当性管理,向投资者充分披露信息和揭示风险,不得宣传或承诺保本保收益,不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。( )


答案:对
解析:
第二十六条商业银行销售理财产品,应当加强投资者适当性管理,向投资者充分披露信息和揭示风险,不得宣传或承诺保本保收益,不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。

第8题:

在客户办理开户手续时,证券经纪商应向客户提供证券公司统一制定的《风险揭示书》,提醒客户认真、详细地阅读。( )


正确答案:×

第9题:

销售人员不得向投资者销售禁止其购买的理财产品。禁止投资者购买某理财产品的情形包括但不限于()。

  • A、不得向无投资经验的个人投资者销售仅面向有投资经验者发售的理财产品
  • B、不得向境内非居民销售代客境外理财产品
  • C、不得向法律法规或公司章程明确规定不允许投资理财产品的法人投资者销售理财产品
  • D、可以向境内非居民销售代客境外理财产品

正确答案:A,B,C

第10题:

理财产品在认购、申购过程中,如果投资者为产品说明书中列明的“限制销售对象”,则()。

  • A、使用变通的方式将该产品销售给投资者
  • B、通过适当的方式明确告知客户不能购买该理财产品
  • C、马上通知相关监管部门
  • D、依然将产品销售给该客户

正确答案:B

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