在理财融资业务中,“向理财提供投资资产项目,并负责资产项目的后续

题目

在理财融资业务中,“向理财提供投资资产项目,并负责资产项目的后续管理而产生的固定管理费”是()。

  • A、资产类固定管理费
  • B、理财服务费
  • C、财务顾问费
  • D、融资顾问费
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第1题:

(  )是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

A.综合理财服务
B.委托代理业务
C.个人理财业务
D.理财顾问服务

答案:D
解析:
本题考察理财顾问服务的含义。理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。故选D。?

第2题:

( )是金融资产管理公司的传统业务和核心业务。

A.不良资产业务
B.负债业务
C.理财业务
D.投资业务

答案:A
解析:
金融资产管理公司集团的母公司主要经营不良资产业务、投资业务和中间业务等,其中,不良资产业务是金融资产管理公司的传统业务和核心业务。

第3题:

下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是( )

A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

B.综合理财服务是指对退休计划中客户已经发生的供款提供理财服务。在退休计划中所包括的既定养老金、权益类资产和隐性资产不属于发生的供款,这类资产可能在今后会陆续转化为供款,金融理财师只能对客户发生的供款提供理财服务

C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分

D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务


参考答案:D
解析:理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务,不涉及资产的投资和管理。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行在内的一揽子理财服务。

第4题:

理财资金所投资信贷资产的贷后管理由()负责,具体操作按照民生银行最新发布的理财业务资产监控管理办法和操作流程中融资类理财项目的相关规定执行。

  • A、经营机构
  • B、总行
  • C、信托公司
  • D、证券公司

正确答案:A

第5题:

调整资产结构,增加金融资产占比,提高资产流动性,提供资金来往结算渠道。以上是对哪种理财产品套餐的理财目标()

  • A、基金投资
  • B、黄金投资
  • C、房产投资
  • D、证券投资

正确答案:C

第6题:

下列关于综合理财规划业务的表述,正确的有()。

A.在综合理财业务活动中,客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理
B.综合理财业务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
C.在综合理财业务中产生的投资收益和风险完全由客户自行承担
D.综合理财业务更强调个性化的服务
E.综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两类

答案:A,D,E
解析:
选项B是理财顾问服务的定义;选项C,综合理财服务的投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。

第7题:

商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务被称为( )。

A.个人理财业务
B.理财顾问服务
C.理财计划
D.综合理财服务

答案:B
解析:
理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务。

第8题:

商业银行在提供财务分析与规划的基础上,进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是( )业务。

A.综合理财服务
B.投资规划
C.投资产品分析
D.理财顾问服务

答案:D
解析:
理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

第9题:

金融资产服务业务是指我*行接受客户委托为其提供投资推荐、资产管理、产品销售以及()

  • A、风险管理
  • B、资产增值
  • C、理财服务
  • D、资产托管

正确答案:D

第10题:

总行投资理财部为理财业务归口管理和组织协调部门,主要负责()

  • A、负责整理理财产品投资范围、投资资产、投资比例等产品信息,对理财产品期限、成本、收益测算情况,合作方尽调报告等基础性资料。
  • B、初步评价理财产品运营过程中存在的各类风险,并对产品设计负有解释说明的责任。
  • C、负责结合市场状况,在依法合规和风险可控的前提下,合理、合规完成理财资产运作等工作,有效行使理财资产管理职能。
  • D、负责理财业务及理财产品的管报备及报批工作。

正确答案:A,B,C,D

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