下列属于特约商户风险审核内容的是()。

题目

下列属于特约商户风险审核内容的是()。

  • A、审核商户编号是否正确
  • B、审核商户申请材料及所填内容是否一致
  • C、审核商户类别码与手续费率是否正确
  • D、审核商户及其法定代表人(负责人)是否被列入银联等风险信息管理系统
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第1题:

实体特约商户发展的流程()。

  • A、商户申请、风险审查
  • B、商户调查、商户申报、商户审核
  • C、分发密钥,准备终端设备
  • D、签订协议,布放终端
  • E、商户装机

正确答案:A,B,C,D

第2题:

下列不属于商户收单业务外部风险中的操作风险的是()。

  • A、特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险
  • B、特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险
  • C、特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险
  • D、特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险

正确答案:C

第3题:

实体特约商户发展的流程()。

A.商户申请、风险审查

B.商户调查、商户申报、商户审核

C.分发密钥,准备终端设备

D.签订协议,布放终端

E.商户装机


正确答案:ABCD

第4题:

下列不属于特约商户应承担的责任是()。

  • A、特约商户设备保管不善,或出租、出借、出售POS等设备
  • B、特约商户发生信用风险,无法履行约定义务
  • C、特约商户泄露交易信息、持卡人信息
  • D、由于特约商户倒闭等原因,无法获得有关交易单据

正确答案:D

第5题:

下列风险不属于特约商户收单业务风险的是()

  • A、合谋伪冒交易风险
  • B、手输卡号欺诈风险
  • C、诈骗抢劫风险
  • D、洗单风险

正确答案:A

第6题:

折扣型特约商户、辅助型特约商户、叠加型特约商户、深化型特约商户都属于国寿鹤卡特约商户的类型。()


正确答案:正确

第7题:

根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,收单银行应当对6类商户或可能出现高风险的商户从严审核,下列特约商户种类中,不属于从严审核的商户类别是()。

  • A、批发类
  • B、咨询类
  • C、中介类
  • D、零售类

正确答案:D

第8题:

下列关于收单银行加强对特约商户资质审核的说法中,正确的有( )。

A.实行商户实名制
B.不得设定虚假商户
C.不得因与特约商户有其他业务往来而降低资质审核标准和检查要求
D.对批发类、咨询类、投资类商户或可能出现高风险的商户应当从严审核
E.对中介类、公益类、低扣率商户应。当从严审核

答案:A,B,C,D,E
解析:
收单银行应当加强对特约商户资质的审核,实行商户实名制。不得设定虚假商户。收单银行不得因与特约商户有其他业务往来而降低资质审核标准和检查要求,对批发类、咨询类、投资类、中介类、公益类、低扣率商户或可能出现高风险的商户应当从严审核。

第9题:

下列()不属于特约商户收单业务风险。

  • A、合谋伪冒交易风险
  • B、手输卡号欺诈风险
  • C、诈骗抢劫风险
  • D、洗单风险

正确答案:C

第10题:

下列()风险不属于特约商户收单业务风险。

  • A、合谋伪冒交易风险
  • B、手输卡号欺诈风险
  • C、诈骗抢劫风险
  • D、洗单风险

正确答案:C

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