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在办理跨境交易时，银行操作人员进行客户身份识别工作主要内容包括（

题目

在办理跨境交易时，银行操作人员进行客户身份识别工作主要内容包括（）。

  • A、了解实际控制客户的自然人
  • B、了解交易的实际受益人
  • C、核对客户的有效身份证件并登记客户身份基本信息
  • D、留存有效身份证件的复印件
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第1题：

以下哪些操作行为属于我行对个人电子银行客户身份识别的要求()。

A、在办理个人电子银行注册时，务必客户本人办理。

B、严禁他人(含行内员工)代为办理个人电子银行，务必将U盾或电子银行口令卡等身份认证工具发放给客户本人。

C、要严格核对客户身份证件，并进行证件照片与本人的比对。

D、营业经理或网点现场管理人要监督经办柜员向客户发放U盾。


参考答案：ABCD

第2题：

下列哪个描述是正确的( )

A.可以为空壳公司开立账户或提供服务

B.不得为身份信息和交易信息不全的客户办理跨境汇款

C.不得为身份信息不全的客户办理跨境汇款，但可以为交易信息不全的客户办理跨境汇款


参考答案：B

第3题：

按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构进行客户身份识别时,要登记自然人客户的“身份基本信息”,其内容包括()。

A.姓名、性别

B.国籍

C.职业

D.住所地或者工作单位地址


参考答案：ABCDEF

第4题：

为办理业务的客户身份进行识别时，应遵循（）及银监会对客户身份识别规定，并遵循“了解你的客户”的原则。

  • A、中国人民银行
  • B、中国银行
  • C、中国银联
  • D、公安机关

正确答案:A

第5题：

业务管理部门的工作职责（）。

  • A、在业务管理活动中执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存的相关规定，对客户身份进行识别
  • B、在业务管理活动中，监控应收应付异常情况
  • C、柜面对于金额较高的给付业务，应积极引导客户办理银行转账授权
  • D、对销售部门提交的客户身份识别资料予以审核，对发现不符合客户身份识别要求的，退回销售部门完善

正确答案:A,B,C,D

第6题：

客户由他人代为办理开户的情形,包括16周岁以下客户、无行为能力人员、无法表达自己意愿的残障人员等,仅需对客户本人进行客户身份识别,无需对监护人或代理人按照个人客户身份识别要求进行识别。()

此题为判断题(对，错)。


答案：错

第7题：

证券公司营业部办理代理证券账户的开立、指定交易及撤销指定交易、转托管、挂失补办、合并和注销时，应当进行客户身份识别；增加服务品种时则不需要进行客户身份识别。()


答案：错
解析：
在办理下列账户业务时，应当进行客户身份识别。(1)资金账户的开立、注销；(2)代理证券账户的开立、指定交易及撤销指定交易、转托管、挂失补办、合并和注销；(3)代理开放式基金账户的开立、注销；(4)信用账户的开立、注销；(5)客户资料修改；(6)指定商业银行签约、变更，修改银行账户资料；(7)交易密码、资金密码、通信密码清空重置；(8)开通非柜面交易委托方式；(9)增加服务品种；(10)不合格账户、休眠账户的规范；(11)其他与账户管理有关的再要业务。

第8题：

客户身份识别包括以下哪些环节()。

A.建立业务关系时的身份识别

B.交易监测和客户身份持续识别

C.强化识别客户身份

D.评估客户风险状况并进行分类管理


参考答案：ABCD

第9题：

根据客户身份识别的及时报告原则，对客户拒绝提供规定证明资料的、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的及经查询仍无法获取汇款人完整信息的跨境收汇交易，银行应如何处理。（）

  • A、继续为客户办理业务
  • B、上报大额交易报告
  • C、上报可疑交易报告
  • D、冻结客户账户

正确答案:C

第10题：

交通银行反洗钱工作主要包括以下哪些内容（）

  • A、客户身份识别
  • B、客户身份资料和交易记录保存
  • C、大额和可疑交易的识别和报告
  • D、反洗钱宣传和培训

正确答案:A,B,C,D

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