“了解客户”是银行依法承担的一项法定义务,银行从业人员在办理相关

题目

“了解客户”是银行依法承担的一项法定义务,银行从业人员在办理相关业务时必须遵循()制度。

  • A、居民身份识别
  • B、客户身份识别
  • C、公民身份识别
  • D、法人身份识别
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第1题:

银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务,在严格保守客户隐私的同时,了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关,按法定程序积极协助执法机关的执法活动,不能泄漏执法活动信息,不协助客户隐匿、转移资产。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第2题:

银行业从业人员离职后仍应当保守原所在机构的商业秘密、客户隐私,这是一项法定义务。( )


正确答案:×

第3题:

银行业从业人员应熟知银行承担的依法协助执行的义务。()


本题答案:对

第4题:

下列关于银行从业人员在了解客户方面操作正确的是()。

  • A、银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务
  • B、银行业从业人员应了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况
  • C、银行业从业人员应根据风险控制要求了解客户的财务和业务状况
  • D、银行业从业人员应根据风险控制要求了解客户的家庭感情状况

正确答案:A,B,C

第5题:

银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,但是不能了解客户账户开立、资金调拨的用途等情况。 (  )


答案:错
解析:
银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户账户开立、资金调拨的用途及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时,应当根据风险控制的要求,了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

第6题:

银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定,熟知银行承担的反洗钱义务,在严守客户隐私的同时,及时按照所在机构的要求,报告( )。


正确答案:大额和可疑交易

第7题:

根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则,银行业从业人员在为客户办理理财业务时,应当了解的客户情况包括【】

A.客户的联系方式

B.客户子女的年龄

C.风险承受能力

D.客户近期是否有购房需求


正确答案:ABCD

第8题:

银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务,在严格保守客户隐私的同时,()

A、了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关

B、按法定程序积极协助执法机关的执法活动

C、不泄漏执法活动信息

D、不协助客户隐匿、转移资产


参考答案:ABCD

第9题:

《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中,从业人员应当()需求,依法保护客户权益和客户信息。

  • A、尊重客户
  • B、了解客户
  • C、支持客户
  • D、保障客户

正确答案:A,B

第10题:

银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务,做到()。

  • A、公布客户信息
  • B、按法定程序积极协助执法机关的执法活动
  • C、不泄漏执法活动信息
  • D、不协助客户隐匿、转移资产

正确答案:B,C,D

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