当发现商户出现()等现象,收单机构应及时监控和调查处理。

题目

当发现商户出现()等现象,收单机构应及时监控和调查处理。

  • A、交易量突增
  • B、频繁出现大额、整数交易
  • C、异常时间交易
  • D、交易量突减
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第1题:

根据陕西省农村金融机构收单业务管理办法的规定,特约商户出现哪些情况,收单社(行)应采取暂缓全部或部分交易资金结算、中止特约商户银联卡业务受理措施?


正确答案: (1)收单社(行)提出调单时,特约商户拒绝配合或不能在规定的时限内提交有效交易单据。
(2)收单社(行)有合理理由认定交易存在可疑处,或有合理根据怀疑特约商户违反协议或有欺诈行为。

第2题:

收单机构发现商户出现以下风险情况的,情节严重的,应立即关闭交易,书面通知商户终止收单协议,并尽快收回机具()。

  • A、虚假申请
  • B、侧录
  • C、套现
  • D、洗单

正确答案:A,B,C,D

第3题:

()是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。

A.收单业务风险核查处置机制

B.风险商户监控核查管理

C.商户收单业务风险管理

D.收单业务检查监督机制


本题答案:C

第4题:

下列关于收单风险核查处置机制的含义说法正确的是()。

  • A、收单行应定期对辖内收单业务进行风险识别和风险评估
  • B、收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报
  • C、收单行应定期和不定期对辖内收单业务进行检查,并采取相应处置措施
  • D、收单行应对商户进行有效监控,对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查,并采取相应处置措施

正确答案:D

第5题:

在收单机构的商户受理协议或协议附件中,哪些属于必备的风险条款().

  • A、收单机构只接受本商户的交易签购单,商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
  • B、合约终止后24个月内,收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
  • C、商户出现风险状况时,收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
  • D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

正确答案:A,B,C,D

第6题:

在国际卡收单中,当收单行收到发卡行的()等争议处理要求后,应及时通知特约商户,在规定的期限内向总行提交相关交易单据或退回款项。

  • A、调单
  • B、拒付
  • C、仲裁
  • D、依从

正确答案:A,B,C,D

第7题:

收单机构开展收单业务需严格防范风险,如商户出现以下哪些情况时收单银行应及时进行撤机处理?()

  • A、虚假申请
  • B、信用卡套现
  • C、交易量突增
  • D、恶意倒闭
  • E、交易量突减

正确答案:A,B,D

第8题:

尾矿坝当坝体出现冲沟、裂缝、塌坑、和滑坡等现象时,应及时妥善处理。


正确答案:正确

第9题:

以下关于发卡机构和收单机构差错处理责任描述正确的有()。

  • A、收单机构应加强与商户之间的对账管理,发现长款,一经核实应及时提交贷记调整
  • B、对因收单机构、特约商户的系统或操作错误而引起的短款,发卡机构有协助收单机构追讨持卡人跨行交易欠款的责任
  • C、收单机构应根据有关规定与商户签订协议,并在商户违反规定时首先代商户承担责任
  • D、差错处理过程中,收单机构有向提出调单请求的发卡机构(转账业务中包括受理机构)提供真实的交易证明资料或凭证的责任

正确答案:A,B,C,D

第10题:

()是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。

  • A、收单业务风险核查处置机制
  • B、风险商户监控核查管理
  • C、商户收单业务风险管理
  • D、收单业务检查监督机制

正确答案:C

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