业务受理针对初步咨询客户的目标不包括()A、详细、准确介绍我行产品要素;B、初步了解客户未来的资金需求;C、让客户明了申请需要具备的条件;D、询问全面的财务信息,填写《受理信息登记表》

题目

业务受理针对初步咨询客户的目标不包括()

  • A、详细、准确介绍我行产品要素;
  • B、初步了解客户未来的资金需求;
  • C、让客户明了申请需要具备的条件;
  • D、询问全面的财务信息,填写《受理信息登记表》
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第1题:

理财师需要分析的客户未来需求很多,但不包括()。

A:不定期评价投资目标
B:分析客户的投资方向是否明确,或者加以引导使之明确
C:根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
D:根据各种不同的目标,分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

答案:A
解析:
需要分析的客户未来投资需求包括:①投资方向是否明确,若不明确,可以根据客户所提出的未来需求加以引导,使之明确;②根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标;③根据各种不同的目标,分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间;④初步拟定客户的投资目标后,应再次征询客户的意见并得到客户的确认;⑤定期评价投资目标。

第2题:

受理岗对客户贷款申请初步审查的要点包括()。

  • A、贷款申请表是否填写完整,申请金额、期限等关键信息是否正确
  • B、借款人身份证原件是否符合规定、是否真实
  • C、贷款用途是否符合我行规定
  • D、客户人行征信报告是否符合我行准入条件
  • E、客户经营时限是否符合我行规定

正确答案:A,B,C,E

第3题:

初步洽谈是咨询公司接待客户并获得客户认可和信任的关键环节。因此咨询公司初步洽谈的接待和交流在方式和内容上都应根据客户实际情况准确判断和实施。以下选项中,在初步洽谈时不应该讨论的是( )。

A.向客户介绍一般咨询程序和咨询公司的背景专长和绩效

B.了解客户需求及所在企业面临的主要问题

C.向客户介绍本公司所有咨询项目和优势

D.了解来访客户所在企业的性质规模和成立时间等


正确答案:C
本题考查对管理咨询基本程序的了解与掌握。选项C是在初次业务洽谈中没有了解清楚客户需求或了解了需求时较为忌讳的谈话内容,容易造成客户的反感和不耐烦而影响项目的顺利进行,故是错误的。

第4题:

客服代表在受理客户一般咨询业务时需要确认客户需求,应倾听客户来电目的和客户问题,不应以询问为由打断客户谈话


正确答案:错误

第5题:

以下哪点不属于业务受理的意义()

  • A、筛选符合我行小额贷款条件的目标客户;
  • B、初步掌握客户的软信息和基本财务信息;
  • C、深入介绍产品基本要素;
  • D、查找客户信息疑点

正确答案:D

第6题:

除了了解客户的基本信息和初步需求外,理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识,包括()。

A.解决财务问题的条件
B.解决财务问题的方法
C.了解、收集客户相关信息的必要性
D.如实告知客户自己的能力范围
E.理财规划服务行业的整体水平

答案:A,B,C,D
解析:
除了了解客户的基本信息和初步需求外,理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有如下三方面的认识,这也是与客户建立长期信任关系的基础:①解决财务问题的条件和方法;②了解、收集客户相关信息的必要性;③如实告知客户自己的能力范围。

第7题:

下列属于“违反信贷业务营销和受理规定,给予告诫或通报批评处理,情节严重或后果严重的,给予警告至降级处分”的情形是()。

  • A、协助客户惊醒虚假性陈述,规避我行重要授信条件申请业务的
  • B、受理不具备借款主体资格的客户申请,或受理融资用途违反国家法律、法规或金融主管部门明确禁止性规定的业务申请的
  • C、采取向客户介绍虚假产品要素、发放包含明显虚假信息的宣传资料等欺诈手段诱使客户申请业务的
  • D、在未经贷款审批的情况下,以签署合同等形式向借款人承诺贷款,或承诺额度、期限、利率、还款方式、担保方式等贷款合同要素的

正确答案:C

第8题:

客户在填写业务受理单时,需要重点明确的客户信息不包括客户的CRM账号()

此题为判断题(对,错)。


答案:错

第9题:

"某客户呼入10086热线咨询GPRS业务资费,客服代表××××号人工受理,并向客户详细介绍CMWAP业务资费后,客户挂机。 (1)、请问客服代表的受理流程对吗? (2)、如果不对,应该如何处理"


正确答案: (1)、不对。
(2)、当客户来电咨询GPRS业务资费,客服代表人工受理时,必须向客户同时介绍CMWAP业务资费和CMNET业务资费

第10题:

面对用户咨询时,维护人员应予以耐心的解答,对业务进行详细说明,并介绍技术方案样例,从()出发,为客户提供初步的技术解决方案

  • A、 公司利润
  • B、 客户需求
  • C、 客户身份
  • D、 客户地址

正确答案:B

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