客户经理推荐客户的开户尽职调查可以经大对公条线部门总审批后免除。

题目

客户经理推荐客户的开户尽职调查可以经大对公条线部门总审批后免除。

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第1题:

对公结算账户“尽职调查核实”任务,以下说法错误的是:()。

  • A、线上开户流程会根据单位账户尽职调查规则判断是否需生成“尽职调查结果核实”待办任务,并推送给该网点有权人员
  • B、如网点无有权人员,则生成“尽职调查任务分配”待办任务,由分管对公客户营销的网点负责人进行任务分配(可跨网点分配),已分配的“尽职调查结果核实”任务可作调整
  • C、有权人员应及时完成“尽职调查结果核实”和“尽职调查任务分配”工作,提高客户开户时效
  • D、账户归属网点客户经理、行长均可领取“尽职调查核实”待办任务

正确答案:D

第2题:

以下关于同业账户开户的描述,正确的说法有()

  • A、境内同业存放账户开户(活/定期账户)均无需总行金融同业部、总行运管部审批
  • B、境内同业存放账户开户(活期账户)需总行金融同业部、总行运管部审批
  • C、无客户经理管户的存款人,不得受理同业存放账户开户
  • D、同业存放账户开户时由客户经理提供《平安银行单位客户账户业务尽职调查表》、上门核验照片等尽职调查资料
  • E、电话查证、双异地、严重违法失信企业等要求开立审核要求与对公账户完全一致,没有特殊,没有例外

正确答案:A,C,D,E

第3题:

客户经理对关联账户的尽职调查内容有()。

A、开户意愿

B、经营状况

C、地址信息(查询工商信息)

D、地址信息(须为实地调查)


参考答案:ABD

第4题:

开户业务需尽职调查的,调查人员应在收到开户申请资料后()个工作日内完成,并以书面形式出具尽职调查意见。尽职调查意见为同意开户的,方可通过受理人员提交集中审批,不同意开户的应通过受理人员将相关资料退回客户。

  • A、1
  • B、3
  • C、4
  • D、5

正确答案:D

第5题:

加强对公开销户业务和对公客户信息管理要求:()

  • A、坚持审核开户文件和印签的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性
  • B、加强客户身份信息收集
  • C、强化持续客户尽职调查
  • D、加强检查监督

正确答案:A,B,C,D

第6题:

加强对公开户,严格落实()再审核责任。

  • A、客户经理
  • B、客户部门
  • C、网点负责人
  • D、柜面人员

正确答案:D

第7题:

客户经理引荐开户的,经分行公司银行部总经理审批,可以不做尽职调查。


正确答案:错误

第8题:

以下关于保前尽职调查的说法正确的有:()。

  • A、保前尽职调查实行客户经理A、B角“双人调查制”
  • B、保前尽职调查遵循“实地调查、全面反映、客观判断、事实重于形式”原则
  • C、保前尽职调查过程中发现客户存在严重的弄虚作假行为时可终止调查程序
  • D、保前尽职调查应以财务信息为主,可适当关注非财务信息
  • E、保前尽职调查与风险审查是两个独立的过程,客户经理不需进行风险审查
  • F、保前尽职调查报告是证明客户经理开展保前尽职调查最重要的材料,客户经理必须认真对待,妥善保管

正确答案:A,B,C,F

第9题:

线上开户流程系统推送了尽职调查核实待办任务的,应由客户经理上门核实;对于当地监管要求或开户核实过程认为需要上门进一步核实的,在尽职调查录入环节点击“核实”,系统也会推送尽职调查核实待办任务。


正确答案:正确

第10题:

在超级柜台办理对公账户开户及签约时,客户经理负责业务资料的真实性与合规性审核,按《中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查操作规程(试行)》(农银规章[2017]54号)的要求收集客户资料、识别客户身份,完成尽职调查。核实后应履行下述职责()。

  • A、填写《中国农业银行对公客户尽职调查表》
  • B、打印“存在严重违法失信信息的企业”查询结果并签字
  • C、填写《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》(法定代表人对开户目的不明确、异地开立结算账户、外国政要控制的对公客户或高风险等级客户开立结算账户时须提供)
  • D、初审无误后将开户及签约所有资料交柜面受理

正确答案:A,B,C,D

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