FB使用人因未履行客户身份识别职责,连续多次出现虚假客户冒名办理

题目

FB使用人因未履行客户身份识别职责,连续多次出现虚假客户冒名办理业务的行为,将受到怎样的处罚。()

  • A、全行通报批评
  • B、亮牌处罚
  • C、取消远程柜面权限
  • D、2年内不得再申请远程柜面操作权限
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第1题:

委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构不需要承担未履行客户身份识别义务的责任。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第2题:

金融机构委托第三方代为识别客户身份的,因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第3题:

委托第三方代为履行识别客户身份的,委托机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第4题:

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合合法要求的客户身份识别措施,第三方未采取符合法定要求的身份识别措施的,(  )。

A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B.由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
C.由金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别业务的责任
D.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任,第三方承担未履行客户身份识别义务的次要责任

答案:A
解析:
金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

第5题:

商业银行应当建立客户身份识别制度。通过第三方识别客户身份的,未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任。(  )


答案:对
解析:
商业银行应当建立客户身份识别制度。通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任。

第6题:

委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第7题:

委托第三方代为履行识别客户身份的,被委托机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

判断对错


参考答案:错

第8题:

银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的,应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。()


参考答案:×

第9题:

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构通过第三方识别客户身份,应当确保第三方已经采取符合法定要求的客户身份识别措施,第三方未采取符合法定要求的客户身份识别措施的( )

A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B.由该金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
C.由该金融机构承担为履行客户身份识别义务的主要责任,第三方承担未履行客户身份识别义务的次要责任
D.由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

答案:A
解析:
金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
考点
相关立法

第10题:

金融机构通过第三方识别客户身份的,如果第三方未采取措施进行客户身份识别的,由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。

A正确

B错误


B

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