总行()负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测,检查、分析和评

题目

总行()负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测,检查、分析和评估业务风险管理状况。

  • A、个人金融部
  • B、审计部
  • C、金融同业部
  • D、风险管理部
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第1题:

商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动,属于( )。

A.投资规划业务
B.理财顾问服务
C.理财咨询业务
D.个人理财业务

答案:D
解析:
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

第2题:

商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务的业务活动是()

A:投资顾问服务
B:财务顾问服务
C:综合理财服务
D:理财顾问服务

答案:D
解析:
本题考察的是理财顾问服务的定义。注意它和综合理财服务的定义之间的区别。

第3题:

理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一股性业务咨询活动。( )


正确答案:×

[解析]理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

第4题:

合格境内机构投资者(QDII)开展境外证券投资业务,应当由()负责资产托管业务。

  • A、境内资产托管机构
  • B、境外资产托管机构
  • C、境内投资顾问
  • D、境外投资顾问

正确答案:A

第5题:

证券公司开展证券投资顾问业务,应当建立健全()

  • A、证券投资顾问人员管理制度
  • B、证券投资顾问风险控制机制
  • C、证券投资顾问合规管理机制
  • D、证券投资顾问业务管理制度

正确答案:A,B,C,D

第6题:

商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业服务活动,属于(  )。

A 、 投资规划服务
B 、 理财顾问服务
C 、 理财咨询业务
D 、 个人理财业务

答案:D
解析:
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管
理等专业化服务活动。

第7题:

注册登记为证券投资顾问的人员和注册登记为证券分析师的人员分别申请从事的证券业
务类别为()。

A.证券投资咨询业务(投资顾问)和证券投资咨询业务(分析师)
B.证券投资业务和证券投资咨询业务
C.证券承销业务和证券投资业务
D.证券一般业务和咨询类业务

答案:A
解析:
注册登记为证券投资顾问的人员,其申请从事的证券业务类别为证券投资咨询业
务(投资顾问);注册登记为证券分析师的人员,其申请从事的证券业务类别为证券投资
咨询业务(分析师)。

第8题:

公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。包括的内容有( )。
Ⅰ.根据投资顾问建议的不同,分别制定审核流程
Ⅱ.定期进行风险评估、投资顾问绩效评佑
Ⅲ.证券投资顾问结合客户的风险承受能力,对客户做出风险提示
Ⅳ.定期检查服务流程的有效性和合规性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

答案:A
解析:
相关风险控制措施,包括但不限于以下内容:(1)根据投资顾问建议的不同,分别制定审核流程;(2)定期进行风险评估、投资顾问绩效评估检查服务流程的有效性和合规性;(3)证券投资顾问对服务客户的资产组合进行账户跟踪服务,结合客户的风险承受能力,对客户做出风险提示等。

第9题:

相关管辖支行及营业部负责对非标业务所涉及的企业融资项目,比照银行信贷流程进行全面管理,管理内容包括但不限于()

  • A、对总行拟投资项目进行事前尽职调查,出具尽职调查报告,并报总行信贷管理部及投审委审批
  • B、对总行已投资项目进行事中管理,风险监控
  • C、对理财资金投资品种的政策合规性风险进行审查
  • D、对总行已投资项目进行事后跟踪管理,并按季向总行投资理财部出具投后管理报告

正确答案:A,B,D

第10题:

总行投资理财部为银行理财产品开发、理财资金投资与管理部门,主要负责:()

  • A、负责理财业务合作机构相关制度建设及日常业务管理。
  • B、负责接受理财投资合作机构的准入和相关业务合作申请。
  • C、负责根据准入和退出标准确定开展合作的机构和业务种类。
  • D、负责对理财投资业务进行初审,根据权限上报总行投资审批委员会进行审议。

正确答案:A,B,C,D

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