下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说

题目

下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法,正确的有()。

  • A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任,并对未执行止损规定形成的损失负责
  • B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任,并对风险报告失准和监控不力负责
  • C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责
  • D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任
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第1题:

商业银行资金业务的风险责任制,明确规定各个部门、岗位的风险责任,下列描述不正确的是()。

A.前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任。

B.中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。

C.后台结算人员应当对结算的流动性风险负责。

D.高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。


正确答案:C

第2题:

商业银行应当建立资金业务的风险责任制,明确规定各个部门、岗位的风险责任,其中高级管理层应当对___承担相应的责任。

A.虚假交易

B.风险报告失准

C.监控不力

D.资金交易出现的重大损失


正确答案:D

第3题:

期货公司应当合理设置业务部门及其职能,建立交易、结算、风险管理、财务等岗位责任制 度,对( )岗位及业务实施重点控制,确保前、中、后台业务分开。

A.关键

B.所有

C.交易

D.结算


正确答案:A

《期货公司管理办法》第四十五条规定,期货公司应当合理设置业务部门及其职能,建立交易、结算、风险管理、财务等岗位责任制度,对关键岗位及业务实施重点控制,确保前、中、后台业务分开。

第4题:

下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述中,最不恰当的是( )。

A.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度,严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
B.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险、获取必要的履约保证
C.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率
D.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性

答案:A
解析:
后台结算人员应及时与前台交易员核对交易明细。

第5题:

下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述,错误的是(  )。

A. 借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
B. 建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率
C. 实行严格的前中后台职责、岗位分离制度,严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
D. 代客资金业务应当向客户充分提示有关风险,获取必要的履约保证

答案:C
解析:
操作风险控制措施包括实行严格的前中后台职责分离制度,建立前台授权交易、中台风险监控和管理、后台结算操作的岗位制约和岗位分离制度。C项,未及时与前台核对交易明细、前后台账务长期不符属于后台结算/清算业务环节的风险点。

第6题:

商业银行资金业务风险责任制中,___应当承担对资金交易员越权交易报告的责任,并对风险报告失准和监控不力负责。

A.前台资金交易员

B.中台监控人员

C.后台结算人员

D.高级管理层


正确答案:B

第7题:

期货公司应当合理设置业务部门及其职能,建立交易、结算、风险管理、财务等岗位责任制度,对( )岗位及业务实施重点控制,确保前、中、后台业务分开。

A.关键

B.所有

C.交易

D.结算


正确答案:A
《期货公司管理办法》第四十五条规定,期货公司应当合理设置业务部门及其职能,建立交易、结算、风险管理、财务等岗位责任制度,对关键岗位及业务实施重点控制,确保前、中、后台业务分开。期货公司交易、结算、财务业务应当由不同部门和人员分开办理。

第8题:

商业银行应当建立资金业务的风险责任制,明确规定各个部门、岗位的风险责任,其中后台结算人员应当对___负责。

A.结算的操作性风险

B.风险报告失准

C.监控不力

D.虚假交易


正确答案:A

第9题:

下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述,错误的是(  )。

A.商业银行的风险包括市场风险
B.风险管理策略有风险分散和风险对冲
C.商业银行的风险包括信用风险
D.风险管理策略不包括风险转移

答案:D
解析:
商业银行风险的主要类别:(1)信用风险(2)市场风险(3)操作风险(4)流动性风险(5)国别风险(6)声誉风险(7)法律风险(8)战略风险。 商业银行风险管理的主要策略:(1)风险分散(2)风险对冲(3)风险转移(4)风险规避(5)风险补偿。

考点:商业银行风险管理的主要策略

第10题:

单位应当建立健全(),合理设置岗位,不得由一人办理货币资金业务的全过程,确保不相容岗位相互分离。

  • A、货币资金管理岗位责任制
  • B、资产内部管理制度
  • C、财务管理制度
  • D、各部门或岗位的岗位责任制

正确答案:A

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