实行严格的前中后台职责、岗位分离制度,严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率
代客资金业务应当向客户充分提示有关风险,获取必要的履约保证
第1题:
第2题:
第3题:
此题为判断题(对,错)。
第4题:
第5题:
第6题:
第7题:
第8题:
第9题:
第10题:
多选题关于信用风险,下列表述错误的是()。A衍生产品不存在信用风险B商业银行主要的信用风险来源于存款业务C对于商业银行,信用风险存在于贷款等表内业务,不存在于各种表外业务D尽管交易对手没有发生违约,但是由于其信用等级下降也能够形成信用风险并导致损失
单选题资金交易业务是商业银行中间业务的一类。其操作风险控制要点要求建立资金交易风险和市值的报告制度。资金交易员应当向高级管理层如实汇报金融衍生产品。交易细节不包含下列的( )项。A 或有资产B 衍生品价格C 损失金额D 隐含风险
单选题下列关于商业银行风险管理信息系统的表述中,最不恰当的是( )。A 银行不同部门对风险数据的应用不同,因此允许不同业务部门采用的风险数据标准不一致B 与风险相关的系统流程设计应全面考虑前、中、后台的相关部门的需求C 实现不同业务条线的风险数据和风险暴露的有效加总,是帮助银行准确了解自身风险状况的重要保障D 交易对手的风险预警信号不能及时到达结算部门是风险信息传导失败的表现之一
单选题关于商业银行针对行业风险的理解,下列表述最不恰当的是( )。A 所有行业都应当得到均等的信贷投放B 某些行业天然就会比别的行业风险高C 行业风险是系统性风险的表现形式之一D 对于商业银行而言,贷款应当尽量投放到收益高、风险低的行业
多选题下列关于信用风险、市场风险与操作风险的关系,正确的有( )。A信用风险主要存在于授信业务B操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面C市场风险存在于交易类业务D操作风险具有营利性,能为商业银行带来盈利E操作风脸与市场风险、信用风险存在内在的联系
下列关于商业银行风险管理信息系统的表述中,最不恰当的是()。A.银行不同部门对风险数据的应用不同,因此允许不同业务部门采用的风险数据不一致B.与风险相关的系统流程设计应全面考虑前、中、后的相关部门的需求C.实现不同业务条线的风险数据和风险暴露的有效加总,是帮助银行准确了解自身风险状况的重要保障D.交易对手的风险预警信号不能及时到达结算部门是风险信息传导失效的表现之一
关于信用风险,下列表述正确的是()。A、衍生产品不存在信用风险B、商业银行主要的信用风险来源于存款业务C、对于商业银行,信用风险存在于贷款等表内业务,不存在于各种表外业务D、尽管交易对手没有发生违约,但是由于其信用等级下降也能够形成信用风险并导致损失
下列商业银行操作风险管理和控制措施中,属于风险缓释措施的有()。A、业务连续性管理计划B、采用更为有力的内部控制措施C、购买保险D、计提风险损失准备E、业务外包
多选题根据我国商业银行目前的业务种类和运营方式,可以从( )方面来分析操作风险点及其控制措施。A柜面业务B法人信贷业务C个人信贷业务D资金业务E代理业务
下列关于信用风险的说法,正确的是()。A:信用风险只存在乎银行的表内业务B:对商业银行来说,贷款是唯一的信用风险来源C:信用风险是银行面临的最复杂和最主要的风险D:场外衍生品交易中不存在信用风险