如果当客户风险评估结果与产品风险等级不匹配时,则()。

题目

如果当客户风险评估结果与产品风险等级不匹配时,则()。

  • A、可直接销售
  • B、不可销售,如客户坚持购买,需重新做风险评估
  • C、如客户坚持购买,可以销售
  • D、不存在该情况
参考答案和解析
正确答案:B
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第1题:

自动加工岗位如果风险评估的风险等级为黄色,则该岗位不需要进行风险预测。()


正确答案:正确

第2题:

理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的()和风险承受能力的预评估结果。

  • A、客户类型结果
  • B、客户类别
  • C、产品风险等级
  • D、客户风险偏好

正确答案:A

第3题:

以下哪种关于客户洗钱风险等级分类基本概念的表述是正确的?()

A.金融机构对客户的洗钱风险进行评估,并将客户按照洗钱风险程度进行等级分类

B.金融机构对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估,并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

C.金融机构对账户的洗钱和恐怖融资风险进行评估,并将账户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

D.金融机构对产品的洗钱和恐怖融资风险进行评估,并将产品按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类


正确答案:B

第4题:

以下哪种情形需要客户完成风险承受能力评估,才能购买理财产品()

  • A、客户从未进行过风险评估
  • B、客户进行过风险评估,但有效期已超过一年
  • C、影响客户的风险等级因素发生变化
  • D、客户进行过风险评估,未过期

正确答案:A,B,C

第5题:

金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法,根据客户分级和()匹配原则,避免误导投资者和错误销售。

  • A、产品分级
  • B、产品规模
  • C、客户风险
  • D、产品收益

正确答案:A

第6题:

当客户的风险承受能力与基金的风险等级不匹配,且认购交易已经成功打印凭证时,如果客户要求终止该笔认购交易,柜员选择联动()交易,撤销客户该笔认购交易。

  • A、取消认购
  • B、认购回退
  • C、退出认购
  • D、退回金额

正确答案:B

第7题:

如果客户风险等级大于等于产品风险等级则进行()。


正确答案:投保操作

第8题:

当投资者风险承受能力与基金产品风险等级不匹配时,下列说法正确的是( )

A.投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品
B.投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时,募集机构应该遵循特定程序进行风险警示
C.募集机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品
D.募集机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者

答案:B
解析:
普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的,基金销售应遵循以下程序:普通投资者主动向基金募集机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品,并同时声明,基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息;基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类投资者,也没有违反投资者准入性规定;基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示,告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力;普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;基金募集机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品的,基金募集机构可以向其销售相关产品。

第9题:

客户购买理财产品时,如其风险承受度与所购买理财产品的风险评级不匹配时,应拒绝销售该产品给客户。


正确答案:错误

第10题:

关于直销银行购买基金,进行风险评估,正确的有()

  • A、任何客户购买基金,无需进行风险评估
  • B、任何客户购买基金,都可以在直销银行上进行风险评估
  • C、任何客户购买股票型基金,如果评估出来基金风险不匹配,就不可能购买
  • D、任何客户购买股票型基金,如果评估出来基金风险不匹配,但客户还是可以购买

正确答案:B,D

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